洗錢一詞在前往銀行辦理業務的時候經常見，各大銀行中都會樹立反洗錢公告牌，在很多的香港電影中也會聽到洗錢一詞。洗錢就是說將犯罪所得及其收益通過各種手段隱藏起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。

洗錢活動最早出現在20世紀20年代，當時美國芝加哥的一名黑手黨成員開了一家洗衣店，在每天晚上計算洗衣店賬目的時候，他將那些通過賭博、走私、勒索獲得的非法收入混入賬目中，再向稅務部門納稅。當稅務部門扣去應繳納的稅款后，剩下的非法收入就變成了合法收入。

洗錢者可以利用金融機構洗錢。洗錢者可以偽造商業票據、通過證券業和保險業洗錢、用支票開立賬戶進行洗錢、利用銀行存款的國際轉移進行洗錢、信貸回收、利用期貨期權洗錢。

洗錢者也可以利用一些國家和地區對銀行或個人財產進行保密的限制洗錢。有些國家的法律規定，披露客戶的賬戶就構成了刑事犯罪。有些地方允許建立空殼公司、信箱公司等不具名公司。較為典型的國家和地區有瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬、加勒比海、南太平洋的一些島國。

洗錢者還可以通過投資辦產業的方式進行洗錢。國外司法機構有證據表明部分犯罪分子會通過開辦假的財務公司來洗錢。地下錢莊和民間貸款也是比較典型的洗錢方式，隨著我國的大力打擊地下錢莊，洗錢的活動大幅減少。

中國公民支持國家發洗錢工作就是保護自己的合法利益。很多洗錢者盜用消費者的財富，并以消費者的名義進行洗錢活動。我國對洗錢活動有明確的罪名，消費者應當努力提高反洗錢意識，避免洗錢者危害到自己的利益。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的反洗钱势在必行，洗钱行为不可取的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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