洗錢就是將非法所得的錢財(cái)通過各種方式使其合法化的行為，主要是指將違法所得以及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)使用假名蒙騙，使其在形式上合法化。

洗錢屬于嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，會(huì)對(duì)一個(gè)國家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

身邊常見的洗錢行為有哪些呢？

很多洗錢行為存在于投資過程當(dāng)中，所以在使用他人提供的資金代為投資的時(shí)候，一定要確認(rèn)資金的來源和性質(zhì)是合法的，不要為了一些蠅頭小利去投資，將來歷不明的資金去投資，否則很容易涉嫌洗錢罪。

去銀行開通賬戶本事稀松平常的事情，但是，卻最容易成為洗錢分子轉(zhuǎn)移贓款的渠道。如果被要求到銀行以自己的名義開設(shè)銀行賬戶，并且在沒有正當(dāng)理由的情況下，用賬戶劃轉(zhuǎn)資金，散存現(xiàn)金的時(shí)候一定要拒絕。

還有一個(gè)就是代持，是指真實(shí)的股東請(qǐng)他人代為持有公司的股權(quán)或者是股份，代持人只是公司名義上的股東，當(dāng)使用自己的身份為其他人代持公司時(shí)需要確認(rèn)公司的來源性質(zhì)是否合法，切忌在沒有正當(dāng)理由的情況下，通過虛構(gòu)交易等非法途徑幫助他們轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。

在我國的刑罰里有明確規(guī)定，涉及到洗錢犯罪的，可能被處五年以下有期徒刑或者拘役，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的洗钱就是洗黑钱吗？一般通过什么方式洗钱？的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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