1897 年，美國學者ThomasL. Greene出版了經典的《公司理財》，標志著財務管理學科的誕生。在20世紀，隨著股份制公司、跨國企業的發展，財務會計主導的財務預測、財務決策、財務計劃等工作成為了現代企業的必修課，財務管理作為一門科學管理手段也獲得了長足的發展。

與此同時，財務管理工具也經歷了從Excel到ERP，到EPM，再到業財一體化平臺的更新迭代，強大的業財一體化平臺解放了財務工作者的雙手，讓他們從繁瑣的記賬工作中擺脫出來，開始轉而思考更深層次的企業發展問題。

一、什么是業財一體化？

業財一體化是財務業務一體化的簡稱，是將企業經營中的三大主要流程，即業務流程、財務會計流程、管理流程有機融合，使財務數據和業務融為一體。

業財一體化是企業實現數字化轉型的重要進程之一，可以提升企業對于財務數據及流程的管控能力，也可以直接提升企業的管理效率，指導企業管理者做出更加科學、準確的決策。

二、客戶簡介

北京眾馳偉業科技發展有限公司（以下簡稱眾馳）2007年成立，是從事研發、生產、銷售醫療檢驗儀器及配套試劑的國家級高新技術企業，取得近百項國家專利，并獲得同行業中最多的《優秀國產醫療設備》的認證榮譽。

公司已擁有國內外數萬家各級醫療客戶，形成全球最為獨特的高、中、低端全覆蓋凝血產品線，并已連續三年取得同類產品國內市場銷量第一的佳績，成為醫療凝血檢測行業中優秀的國產新生力量。

三、客戶洞察

眾馳在全國二十七個省市設立了代理商和辦事處，通過全國的經銷商來銷售公司產品。由于缺乏有效管理控制手段，進行統一規范和線上監管，導致業務開展和財務對接過程中，簽約和訂單等流程繁瑣不規范，人工成本居高不下，各環節審批程序頗為遲緩，嚴重影響了公司業務的開展。

面對眾馳業務的迅猛發展，現有的管理系統面臨著嚴峻的挑戰：

01、簽約流程依賴Excel表格，人工制表效率低下

眾馳原來的經銷商簽約流程，是按照「簽署合同-確認價格體系-確定任務-確定返利金額」這4個步驟來進行。由于無法自動實現各流程的線上工作推進，導致每一個環節必須借助人工錄入和統計，通過Excel表格進行維護，所以簽約流程中的人工成本投入較大。

有時候，當價格體系出現臨時性調整之時，經銷商的簽約申請還需要走線下申請方式，導致后續開單、計算任務和返利的時候，出現核算成本過高，審核耗時過長的弊端。

02、開單流程依賴人工處理，人力資源投入巨大

眾馳原有的銷售訂單系統，不具備審核記錄功能，無法做到審核記錄留存。并且，當價格出現變動時，必須通過線下的人為申請，才能進入到開單流程的下一個環節。原有系統同樣無法提供價格體系和返利體系的維護工作，一旦返利體系出現調整，只能通過線下申請的方式來解決相關問題。

隨著公司業務規模擴大，原有開單系統已經嚴重制約了開單流程的效率提升。必須通過數字化轉型，實現業財一體化流程，滿足客戶在相關方面的定制化需求，降低人力資源的巨大投入。

03、賬戶流程管理不規范，數據統計壓力較高

眾馳原來的儲值賬戶，都是按照單個單子記錄的賬戶，每次經銷商下單時，都需要財務進行確認錢款，費時而且麻煩。

同時，眾馳的返利流程，依賴人工記錄，對于每個經銷商的任務情況和返利多少，都需要財務通過「訂單-審核信息-審核的返利信息」綜合計算，數據來源并不規范，審核內容繁瑣，人力計算也很容易出現差錯。

由于經銷商的信用賬期以及還款信息都需要財務記錄，統一進行催款，大大增加了財務的計算人力。而且，原有系統負責的貨物出庫和物流，與業務系統并不相通，整個業務線沒有形成一個完整的閉環。

四、業財一體化解決方案

華觀數智了解到眾馳的項目需求之后，為其提供了業務精細化合規管理解決方案，幫助眾馳公司打造操作簡便的業財一體化線上系統，實現自動生成數據，大大縮短了審批流程，節省了財務和業務部門人力、時間成本的投入。

同時，華觀數智為銷售提供便捷的經銷商管理界面，縮短了業務申報流程，減輕了財務負擔，節省了人工成本和溝通成本。具體提供方案如下：

01、產品功能：經銷商管理

華觀數智搭建的系統，支持創建內部管理組織和外部經銷商，并提供了增刪改查功能，組織大類和組織體系雙維度分類功能。

該系統支持工作人員創建和管理內部業務人員，每個業務人員可對接到相應的經銷商，完成業務流程的線上操作。搭配權限角色管理功能，支持按照不同模塊的權限，配置特定角色。例如：設置大區經理，特殊審核負責人等。

02、產品功能：價格體系管理

提供價格體系模板，可以通過「產品-模板-渠道」的方式創建和管理體系，靈活管理不同渠道的不同產品的價格體系。并根據原有痛點，提供價格體系最低價功能，不同渠道的不同產品訂貨時，可以享受經銷商價格；當經銷商處在特定活動周期內時候，可享受最低價，方便業務在開單時確認價格信息。

例如，總部為了提升特定季度的銷量，對特定渠道發布活動價格；針對此活動價格，經銷商下單時選擇商品后除了能看到渠道訂貨價，還可以直接看到此產品的最低價和活動周期；可以刺激經銷商多量采購。同時，經銷商下單并提交低價審核后，審批時可快速通過，降低審核難度。

03、產品功能：商品管理

提供了基礎商品管理功能，支持管理基礎商品的spu和sku，可以創建多種規格，管理三級分類。例如「儀器-凝血儀器-不同型號類儀器」等。

另外，三級分類可靈活增刪改，能夠與ERP系統對接做數據打通。并且擁有商品套餐管理功能，不同類型產品可以進行組合打包銷售。同時，商品管理功能還支持標準套餐，定制OEM組件套餐等。

04、產品功能：賬戶管理

針對眾馳關于多賬戶多維度的管理難點，華觀數智在業財一體化系統中，提供了儲值賬戶功能，經銷商訂貨款可統一存儲在儲值賬戶上，保證多次貨款和多個分帳號的統一管理和撥轉。

在系統中，特定經銷商可使用信用賬戶，下單時可使用信用賬戶后期還款，適當的信用賬戶可提升經銷商的積極性。同時，系統中增加了分期付款賬戶，特定經銷商在購買特定類型產品時可進行分期付款，緩解大量的貨款壓力。

05、產品功能：訂貨單下單

該系統中提供了豐富、靈活的開單類型，結合賬戶體系可滿足多種下單場景。并且，該系統具備低價審核功能，當低于經銷商價格體系時，可以直接走審核流程，審核流程可在后臺和小程序端同步進行。

在遇到特殊任務申請，例如返利金額增加，或立即返利給客戶等需求時候，可提交特殊申請流程，直接返利到返利賬戶。

06、產品功能：任務和返利

可以為不同的渠道商，制定不同的任務類型，完成任務之后，可以根據返利規則給到返利；這種方式是醫藥器械行業常用的經銷商激勵手段。

由于返利是通過任務規則來記錄，因此數據來源準確可靠，財務操作便利簡單。

07、產品功能：沉淀數據

該系統提供了訂單統計、訂單商品統計、關鍵數據統計和財務對賬統計等功能，數據來源清晰明確，數據計算支持到位，做到了業務信息實時統計、實時計算，可以進行全局多維度的數據看板查看。

五、本項目所帶來的價值

1、做成系統后，數據的及時性有助于管理：想要看的數據可以隨時查看，保證隨時的過程監控。以前管理是節點式的管理，一些核心的數據比如銷售數據，返利數據，只能在幾個大節點看結果數據。比如月末，季度末，半年度和年度末，數據有延后性，花費時間比較長，及時性較差。

如今做成系統后，可以及時進行數據查看，了解最新的銷售、返利等數據，給管理層的迅速決策提供了較大的幫助。

2、銷售流程更規范：以往的開單后記錄都是excel記錄，價格可以隨便修改，任務和返利也可以隨意修改，現在可以通過系統管控起來，銷售流程更加規范化。

3、最核心的是數據的可追溯性：新系統的使用，提高了IPO數據來源性的準確性。比如這個客戶返利2000萬，2000萬的數據來源是哪些？沒有連續的數據，現在全部通過數字化系統管理起來之后，可以獲取數據來源，證明數據的真實性。

六、業財一體化的價值

通過“業財一體化”，可以為企業帶來以下改變：

1、滿足業務變化的需求：靈活對接多變的前端應用，各業務單元相對獨立，單據憑證相互解耦。這保證了業務單元最大化的靈活度，可以快速滿足前端業務變化的需求。

2、確保財務數據的準確性：由財務核算引擎對所有業務系統的數據都進行了校驗、轉換和整合，可以保證數據的高度一致性、準確性和完整性。

3、節省財務核算的時間：以前，把銷售數據轉換成財務數據時，需要財務人員反復進行Excel數據錄入和確認。通過業財一體化，可以更快生成財務憑證，無需財務人員重復操作。這種方式能最大限度提高工作效率，同時減少錯誤發生。

同時，當實現業務一體化后，總部與子公司、加盟商、代理商、渠道門店之間，都能靈活發生業務往來關系，且財務保持一定的獨立性和監管性，支持資金流、信息流、物流及渠道扁平化建設，支撐業態整合經營的開展。

總結

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