資金管理：是企業(yè)集團(tuán)加強(qiáng)集中管控的核心之一，通過信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)資金的集中管理、資金的統(tǒng)籌安排、加速資金周轉(zhuǎn)、監(jiān)控資金風(fēng)險(xiǎn)，提高資金的整體使用效益。資金信息系統(tǒng)支持對(duì)集團(tuán)整體資金的全面實(shí)時(shí)監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)企業(yè)與銀行的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)成員單位與資金管理中心的業(yè)務(wù)協(xié)同，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與資金、資金與財(cái)務(wù)的一體化，實(shí)現(xiàn)事前計(jì)劃、事中控制和事后分析，全面提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
資金系統(tǒng)一般由以下模塊組成：賬戶管理、資金結(jié)算、資金調(diào)度、銀企直連、現(xiàn)金管理、資金計(jì)劃、商業(yè)匯票、付款排程等。這些模塊與其他領(lǐng)域產(chǎn)品相互銜接，共同為企業(yè)提供全面的資金管理。

賬戶管理：處理銀行賬戶的開戶、銷戶管理，包括外部銀行賬戶、內(nèi)部銀行賬戶。

外部銀行賬戶：在外部實(shí)際銀行中申請(qǐng)辦理的銀行賬戶。它管理的業(yè)務(wù)范圍是：開戶業(yè)務(wù)、銷戶業(yè)務(wù)。

內(nèi)部賬戶：指單位在資金組織（即結(jié)算中心）開立的賬戶。內(nèi)部賬戶僅用于管理，與銀行賬戶不同，不可用于對(duì)外付款、收款。它管理的業(yè)務(wù)范圍是：內(nèi)部賬戶開戶業(yè)務(wù)、銷戶業(yè)務(wù)、凍結(jié)業(yè)務(wù)、解凍業(yè)務(wù)等。

資金結(jié)算：資金組織接收成員單位的委托，辦理向集團(tuán)外收付款或向內(nèi)部成員單位的收付款結(jié)算業(yè)務(wù)處理。

委托付款業(yè)務(wù)：付款單位委托所屬結(jié)算中心，代理其向客商或員工支付款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。
付款成員單位填寫付款單據(jù)，委托結(jié)算中心辦理。結(jié)算中心確認(rèn)委托付款書內(nèi)容（經(jīng)辦（錄入銀行賬戶）、核查、傳遞等審核，確認(rèn)付款后生成付款回單。

委托收款業(yè)務(wù)：收款單位委托所屬結(jié)算中心，代理其向客商收取款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。

內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：指成員單位委托資金組織，進(jìn)行成員單位間內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。

內(nèi)部特轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)：站在結(jié)算中心的角度，收付款對(duì)象是成員單位。指資金組織向成員單位支付款項(xiàng)或收取款項(xiàng)的業(yè)務(wù)，包含特轉(zhuǎn)收款、特轉(zhuǎn)付款兩類業(yè)務(wù)處理。此類業(yè)務(wù)只涉及單位“內(nèi)部賬戶”的變化。

資金調(diào)度：資金組織為滿足資金組織體系內(nèi)上級(jí)單位和下級(jí)成員單位內(nèi)，以及成員單位之間資金轉(zhuǎn)移而建立的一套系統(tǒng)

資金上收業(yè)務(wù)：結(jié)算中心對(duì)成員單位收到的資金進(jìn)行歸集，統(tǒng)一在集團(tuán)范圍內(nèi)進(jìn)行調(diào)配或者集中管理；

資金下?lián)軜I(yè)務(wù)：結(jié)算中心根據(jù)資金計(jì)劃將資金從總賬戶劃撥到成員單位的賬戶，滿足成員單位對(duì)外付款的需求；

現(xiàn)金管理：主要提供企業(yè)的現(xiàn)金、銀行存款、空白票據(jù)的管理。還包括單據(jù)管理，作為資金流平臺(tái)對(duì)各個(gè)財(cái)務(wù)單據(jù)的結(jié)算處理。

初始設(shè)置：處理單據(jù)協(xié)同設(shè)置以及賬戶期初余額設(shè)置。

收款業(yè)務(wù)：處理企業(yè)收款業(yè)務(wù)。

付款業(yè)務(wù)：付款申請(qǐng)以及付款業(yè)務(wù)處理。

劃賬業(yè)務(wù)：同一組織不同銀行賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。

現(xiàn)金業(yè)務(wù)：現(xiàn)金繳存和支取業(yè)務(wù)。

外幣兌換：買入外匯、賣出外匯和外幣兌換業(yè)務(wù)。

到賬通知：企業(yè)處理自身到賬通知業(yè)務(wù)以及共享中心處理委托單位到賬通知業(yè)務(wù)。

結(jié)算業(yè)務(wù)：收款業(yè)務(wù)和付款業(yè)務(wù)的結(jié)算處理，包括手工結(jié)算和網(wǎng)銀支付相關(guān)業(yè)務(wù)。

銀行對(duì)賬：核對(duì)銀行和企業(yè)記錄的資金收付情況。

期末處理：關(guān)賬和結(jié)賬處理。

現(xiàn)金管理查詢：對(duì)現(xiàn)金賬和銀行賬戶賬的余額、日記賬已經(jīng)結(jié)算明細(xì)的查詢。

資金計(jì)劃：是結(jié)合資金存量，對(duì)單位、集團(tuán)未來的資金收入、支出進(jìn)行平衡，做出符合管理目標(biāo)的安排。

事前：對(duì)未來一定時(shí)期內(nèi)資金的結(jié)存、流入、流出、盈缺、籌措進(jìn)行統(tǒng)籌安排，編制計(jì)劃，形成資金的事前控制。

事中：在計(jì)劃執(zhí)行過程中，根據(jù)事先核準(zhǔn)的支出對(duì)資金流出進(jìn)行提示或控制，形成事中控制。

事后：計(jì)劃執(zhí)行后，將執(zhí)行情況和計(jì)劃進(jìn)行對(duì)比分析，找出差異和原因，做到事后分析。

資金分析：是依托報(bào)表平臺(tái)提供給集團(tuán)、企業(yè)用于分析資金存流量、融資情況的產(chǎn)品。

構(gòu)建監(jiān)控體系：監(jiān)控角色、監(jiān)控范圍；

抽取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)：系統(tǒng)預(yù)置了很多取數(shù)語義模型，和后臺(tái)任務(wù)；

資金分析報(bào)表；

付款排程：業(yè)務(wù)部門根據(jù)自己業(yè)務(wù)需要，向資金管理部門提出的在未來一定時(shí)間內(nèi)需要支付的付款申請(qǐng)匯總后，形成付款計(jì)劃，編排計(jì)劃，對(duì)付款計(jì)劃確定是否支付、提前支付、延期支付、部分延期支付，即為付款排程。

業(yè)務(wù)部門提出付款，形成付款申請(qǐng)。將付款申請(qǐng)匯總后，形成付款計(jì)劃。對(duì)付款計(jì)劃作出合理安排，核準(zhǔn)后安排付款，形成對(duì)應(yīng)的付款類單據(jù)。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的27、资金管理的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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