北京時間 9 月 7 日晚間消息，據報道，在與 1000 名財務顧問測試了數月后，摩根士丹利將于本月晚些時候推出一款生成式人工智能（AI）聊天機器人。

這款人工智能聊天機器人由摩根士丹利和 ChatGPT 開發商 OpenAI 共同研發。這意味，將來一些富有的客戶去找摩根士丹利的銀行家討論投資事宜，可能會有一種不同的體驗：讓聊天機器人傾聽他們的對話。

在客戶的許可下，人工智能聊天機器人最終將能夠創建對話的會議摘要，起草建議下一步行動的后續電子郵件，更新銀行的銷售數據庫，安排后續約會，并學習如何幫助顧問管理客戶的財務，包括稅收、退休儲蓄和遺產等。

與此同時，銀行家們可以使用人工智能聊天機器人快速找到研究報告或表格，而無需再篩選數十萬份文件。

摩根士丹利財富和投資管理首席信息官（CIO）Sal Cucchiara 表示：“人工智能的影響將非常重大，甚至可與互聯網的出現相媲美。”Cucchiara 是積極推動摩根士丹利進軍人工智能領域的高管之一。

Cucchiara 的任務是不斷掃描硅谷以尋找潛在的技術供應商。在人工智能聊天機器人 ChatGPT 走紅之前，Cucchiara 就在 2022 年會見了 OpenAI 的高管。他說：“我們很快就明白，我們需要與他們合作，他們遙遙領先于其他所有人。”

隨后，摩根士丹利聯席總裁兼財富管理主管 Andy Saperstein 就飛往加州，與 OpenAI CEO 薩姆?奧特曼（Sam Altman）和該公司技術人員 Boris Power 討論了合作事宜。去年夏天，摩根士丹利與 OpenAI 簽署了一項協議，準備聯合開發人工智能財富管理產品。

雖然人工智能機器人將為財務顧問提供見解和行政支持，但投資建議仍將由人類作出。Cucchiara 說：“顧問仍處于中心地位。”當前，摩根士丹利的員工們將這項技術視為一種有用的工具，并不擔心它們會被機器人取代。

人工智能戰略是摩根士丹利推動其財富部門改革戰略的一部分，該部門今年第二季度凈營收增長了 16%，創下歷史新高，新客戶資產增長 900 億美元。

摩根士丹利 CEO James Gorman 帶頭進行了一系列重大交易，為財富業務注入了更多資金，他的目標是管理的資產達到 10 萬億美元。

摩根士丹利并不是唯一一家在人工智能領域做出努力的投行。事實上，許多銀行都已經在使用人工智能來處理一些數字、檢測欺詐和分析客戶交易，而華爾街的一些巨頭正在開發能夠生成文本、圖像和其他數據的生成式人工智能的更復雜應用。

今年 6 月，摩根大通任命 Teresa Heitsenrether 為首席數據和分析官，領導公司的人工智能戰略。競爭對手美國銀行的虛擬助手 Erica 自 2018 年推出以來，已經與客戶進行了超過 10 億次互動。

此外，穆迪分析的首席產品官 Nick Reed 表示，該公司還在與 OpenAI 和微軟合作開發一款可供客戶使用的研究助手。

咨詢公司埃森哲（Accenture）全球銀行業主管 Michael Abbott 稱，在采用人工智能方面，大型銀行走在前頭，但資產管理公司、交易員和保險公司也在積極跟進。

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總結

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