當日累計存款5萬元人民幣以上或1萬美元以上會被監管。2016年12月9日，中國人民銀行開始修改《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，將大額現金交易的人民幣報告標準由“20萬元”調整為“5萬元”。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款規定：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行，證券公司、期貨公司、基金管理公司，保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司等金融機構。

中國人民銀行將大額現金交易報告標準調整至5萬元，加強了反洗錢監管標準。

國際上現金領域的反洗錢監管標準也比較嚴格，美國、加拿大和澳大利亞的大額現金交易報告起點均為1萬美元（或等值外幣）。

總結

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