基金份額和金額不一樣。基金金額=基金份額×當(dāng)日基金凈值。通俗講，基金份額指的是投資者持有多少份基金，而基金金額指的是投資者持有的基金總共值多少錢(qián)。

在不主動(dòng)增持的情況下，基金份額是不變的，而基金金額會(huì)隨基金凈值改變。

基金凈值指的是基金在某一個(gè)時(shí)間點(diǎn)上，按照公允價(jià)格，代表基金持有人的權(quán)益，也可以簡(jiǎn)單理解為買(mǎi)賣(mài)一份基金的價(jià)格。基金凈值每天都會(huì)發(fā)生變化，也可能不變，隨著市場(chǎng)行情發(fā)生改變。

對(duì)于開(kāi)放式基金而言，基金份額總數(shù)每天都可能發(fā)生變化，因此基金管理者必須在當(dāng)日交易截止之后進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，然后再以當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值除以份額，這樣就得到了當(dāng)日的基金凈值，也就是投資者申購(gòu)贖回的依據(jù)。

基于基金不同份額間的收費(fèi)方式、交易方式、交易限額或風(fēng)險(xiǎn)收益特征等存在不同，基金產(chǎn)品會(huì)分成多種份額，其中投資者比較常見(jiàn)的就是A類(lèi)和C類(lèi)份額。

基金的A類(lèi)、C類(lèi)份額的差異主要體現(xiàn)在費(fèi)率上。A類(lèi)基金份額收取認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)，不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C類(lèi)基金份額與之相反。

總結(jié)

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