基金手续费怎么计算
不同的基金手續(xù)費(fèi)的計(jì)算方式是不一樣的。基金涉及的費(fèi)用有申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和運(yùn)作費(fèi)等。申購費(fèi)的計(jì)算方法為:申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率。認(rèn)購費(fèi)的計(jì)算方法為:認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率。
申購費(fèi)率或認(rèn)購費(fèi)率通常在1%左右,不同類型的基金的申購費(fèi)率和認(rèn)購費(fèi)率區(qū)別也非常大。另外費(fèi)率隨購買金額的大小相應(yīng)的減讓,一般不得超過申購金額的5%。
與認(rèn)購費(fèi)或申購費(fèi)相反,贖回費(fèi)是投資者賣出基金時(shí)需要支付的手續(xù)費(fèi)。贖回費(fèi)用=贖回金額×贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)率通常在0.5%左右。
管理費(fèi)就是對(duì)基金進(jìn)行管理和操作而收取的勞務(wù)費(fèi)用。每日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)=前日基金資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)年費(fèi)率/當(dāng)年天數(shù)。年管理費(fèi)占資產(chǎn)凈值的比例:貨幣市場(chǎng)基金為0.33%,債券基金通常為0.65%左右,股票基金則通常在1%~1.6%之間。
托管費(fèi)就是保存基金收取的費(fèi)用。每日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)=前日基金資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)年費(fèi)率/當(dāng)年天數(shù)。年托管費(fèi)在基金資產(chǎn)凈值的0.25%左右。
銷售服務(wù)費(fèi)是指?jìng)蚪稹I銷費(fèi)用和服務(wù)費(fèi)三者的總稱。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法為:銷售服務(wù)費(fèi)=前日基金資產(chǎn)凈值×銷售費(fèi)率/當(dāng)年天數(shù)。銷售費(fèi)率通常在0.6%左右,不得高于3%。
運(yùn)作費(fèi)占資產(chǎn)凈值的比率較小,一般不計(jì)或者不披露。
總結(jié)
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