最大回撤-0.06%就是投資者在高位買進了某只基金，在選定日期范圍內最多會虧損0.06%。最大回撤就是最大回撤率，就是在一段時間內，基金凈值最高點到最低點之間的波動幅度。

直白來講，最大回撤率就是一個基金在選定日期范圍內可能出現的最糟糕的情況，投資者所虧損的最大的程度。

基金最大回撤率的計算公式為：最大回撤率=max(Di-Dj)/Di;其中D為某一天的凈值，i為某一天，j為i后的某一天，Di為第i天的產品凈值，Dj則是Di后面某一天的凈值。

最大回撤率的意義：

該數據可以判斷出基金經理對市場變化的應變和調倉換股能力。回撤數據越小，說明基金經理能及時應對市場的變化，風險把控能力強。假設回撤數據過大，則可能波動大，那么帶來的風險和收益都成正比。

對份額持有人來說：回撤率越大造成的損失越嚴重，所以回撤越小越好。對未買入的投資者來說：回撤越大意味著凈值越低，這樣買入的成本就越低。對基金定投的投資者來說，回撤越大越好，因為回撤越大，在下跌過程買入的成本更低，得到的份額更多。

總結

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