業(yè)績比較基準(zhǔn)是相對(duì)于收益率而言一個(gè)衡量標(biāo)準(zhǔn)，可以作為一個(gè)參考值。業(yè)績比較基準(zhǔn)是理財(cái)公司根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品以往業(yè)績表現(xiàn)或者是同一類理財(cái)產(chǎn)品歷史業(yè)績，為自己投資業(yè)績?cè)O(shè)置的一個(gè)目標(biāo)值，該數(shù)值只是一個(gè)期望值，只具備參考意義。

比如銀行發(fā)行某款理財(cái)產(chǎn)品，第一期收益率達(dá)到了5%，那么再發(fā)行第二期的產(chǎn)品時(shí)就可以把5%作為業(yè)績比較基準(zhǔn)，但是注明業(yè)績比較基準(zhǔn)，并不代表這一期的收益率一定要達(dá)到這個(gè)值，高于或低于此收益率都有可能。

通過將理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際收益率和業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行比對(duì)，可以了解產(chǎn)品的表現(xiàn)如何，也可以知道產(chǎn)品管理人的管理能力如何，可以說業(yè)績比較基準(zhǔn)是衡量產(chǎn)品業(yè)績相對(duì)回報(bào)的一個(gè)重要指標(biāo)。

根據(jù)國家相關(guān)政策，銀行理財(cái)產(chǎn)品開始凈值化轉(zhuǎn)型，保本產(chǎn)品逐步退出市場(chǎng)。與過去常見的保本產(chǎn)品 “ 到期收益率 ” 有所不同，資產(chǎn)凈值產(chǎn)品的預(yù)計(jì)收益率是通過 “ 業(yè)績比較基準(zhǔn) ” 來反映的，即理財(cái)公司根據(jù)產(chǎn)品的過往業(yè)績或同類產(chǎn)品的歷史業(yè)績計(jì)算投資者可能獲得的預(yù)期收益。

總結(jié)

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