合規風險就是商業銀行因為違反相關的法律和規則，可能會遭受的法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

合規風險主要包括：

1、投資合規性風險。

2、銷售合規性風險。

3、信息披露合規性風險。

4、反洗錢合規性風險。

除了合規風險，金融機構還有法律風險，法律風險是指企業在經營過程中因自身經營行為的不規范或者外部法律環境發生重大變化而造成的不利法律后果的可能性。

法律風險通常包括以下三方面：

1、法律環境因素，包括立法不完備、執法不公正等；

2、市場主體自身法律意識淡薄，在經營活動中不考慮法律因素等；

3、交易相對方的失信、違約或欺詐等。

合規風險側重于行政責任和道德責任的承擔，而法律風險則側重于民事責任的承擔。

法律風險的預防：

首先必須強化風險意識。企業家必須要認識到，法律風險一旦發生，會給企業帶來嚴重的后果，但事前是可防可控的。

其次，必須完善工作體系。建立健全法律風險防范機制，要與加快建立現代企業制度、完善法人治理結構有機結合起來，使法律風險防范成為企業內部控制體系的重要組成部分。

第三，必須加快以企業總法律顧問制度為核心的企業法律顧問制度建設。

第四，必須突出合同管理、知識產權管理和授權管理。

總結

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