隨著互聯網金融的蓬勃發展，以及來自支付寶等新興網絡金融機構的強大沖擊，傳統銀行業紛紛加大對手機銀行和網絡銀行等電子銀行業務的投入力度，用戶也從網銀時代的足不出戶轉賬付款發展到今天隨時隨地通過手機獲取各種金融服務，前端界面操作的便利與用戶體驗也變得至關重要。

云智慧基于私有部署的電子銀行APM解決方案，以金融業務處理流程出發，通過對電子銀行業務端的全部技術棧進行性能監控，真實測量交易響應時間，交易完成率，用戶使用APP的行為習慣等數據，快速定位應用系統性能故障和瓶頸，給業務場景和系統性能的優化提供最重要的參考信息，從而達到全面提升用戶體驗的目標。

行業背景

移動互聯網的普及推動網銀和傳統銀行用戶的支付習慣發生了翻天覆地的變化，無論是國有銀行還是商業銀行都在電子銀行業務上下足功夫，在互聯網金融業務發展上不斷推陳出新。據2015中國電子銀行調查報告數據顯示，去年個人網銀用戶比例為40%，手機銀行用戶比例為32%，電話銀行是23%，微信銀行是18%，其中手機銀行用戶比2014年增長了14.5個百分點，同比增長81%。個人銀行用戶比例在一二三線城市分別是40%、36%、23%，與2014年相比，二線城市個人手機銀行用戶比例發展得非?？?。

目前以手機銀行為代表的電子銀行業務主要涵蓋三大模塊：基礎業務、生活服務和支付功能。基礎業務功能瞄準的是銀行基礎業務在移動端辦理，生活服務是搭建和拓展金融服務生活的平臺，支付功能目標是抓住末端支付。這些功能都把以前由柜臺或銀行終端辦理的業務，通過互聯網和APP/瀏覽器直接推送到用戶面前，這就是我們所說的用戶體驗前置。因此，用戶對銀行服務的考量不再是柜臺服務人員的動作快慢，而是APP或瀏覽器的響應是否及時、是否能順利完成交易，都會對用戶體驗和使用感受造成影響。

用戶需求

電子銀行業務打破了傳統銀行業務的地域、時間限制，能在任何時間、任何地方為客戶提供金融服務。由于涉及到金融服務，如何保證業務系統的高可靠性和高可用性變得至關重要，特別是用戶端的系統可用性成為電子銀行必須解決的問題。目前，電子銀行業務存在的主要問題有：

? 用戶體驗感知。缺少有效的移動端/瀏覽器端用戶體驗感知手段，當用戶出現不能訪問或應用崩潰等問題時，無法準確定位和發現故障的真實原因。

? 信息安全。因間諜軟件攻擊、網絡傳輸信息被截取、移動通信運營商、銀行機構的內部工作人員不良職業道德等原因可能造成手機銀行信息、客戶信息被泄露和篡改。

? 系統運行。手機銀行業務處理系統往往需要實行7*24小時運行，這對系統的連續性、穩定性提出了較高要求。一旦銀行業務處理系統發生故障，又缺乏相應的應急措施，就有可能影響業務指令、資金支付的及時、準確處理。

電子銀行需要從金融行業客戶的真實用戶體驗和業務流程出發，對電子銀行的網站、手機APP進行全面應用性能監控、分析及測試，覆蓋從前端到后端各個技術環節，通過網站可用性、頁面訪問超時、手機APP閃退、手機APP頁面交互的可用性及超時等影響客戶體驗的性能指標數據采集，及時發現和掌控應用性能瓶頸并進行相應的優化，不斷提升電子銀行業務服務質量，減少相應損失。

解決方案

云智慧透視寶金融行業解決方案全面覆蓋手機銀行和網絡銀行系統，從前端APP、瀏覽器的用戶體驗數據采集，到網絡和CDN的訪問狀態，和后端交易平臺的應用和主機性能管理，通過全棧應用性能監控、分析和測試，及時發現應用性能問題和定位問題所在，并能夠根據監控結果分析和解決問題。問題定位的范圍包括但不局限于移動端用戶行為動作、APP崩潰閃退、前后端代碼定位、網頁JS錯誤、程序響應速度、資源消耗情況、服務器性能狀態、程序錯誤率、事件調用異常和歷史問題定位追蹤。

銀行業手機/網絡銀行系統架構及透視寶私有部署方案

Smart SDK負責采集移動端用戶行為與體驗數據；Smart JS負責采集瀏覽器端用戶行為與體驗數據；Smart Agent負責采集主機端服務器物理性能指標、各種服務性能指標及運行時代碼性能，然后將數據發送到透視寶私有云進行綜合處理：

?針對手機銀行APP，透視寶通過獲取用戶使用感知，提供有效的用戶行為分析，并能夠抓取移動端交易崩潰閃退，捕獲訪問錯誤類型，判斷是否被后門漏洞劫持，并通過前端問題與后端代碼的關聯運行監控，發現環境差異對性能影響，把APP訪問慢原因的原因在后臺頁面逐條呈現。

?針對通過瀏覽器訪問的網上銀行，透視寶利用在頁面嵌入Smart JS的方式準確采集用戶的頁面訪問體驗，分析網銀交易響應緩慢的頁面，分解HTTP多次握手的響應時間，捕捉網銀交易HTTP錯誤，統計頁面JS錯誤、AJAX請求，統計網銀業務訪問量、吞吐量，并通過分析用戶端數據發現瀏覽器對網銀的適配情況、運營商網絡對訪問的影響情況，以及不同地域對訪問的影響情況。

?針對網銀后臺的性能管理，透視寶在捕獲和關聯前端數據的同時，會根據自動生成的業務流拓撲關系圖，分析運行緩慢的事務，跟蹤代碼堆棧的運行，抓取用戶訪問請求的參數，分析后臺SQL執行效率，捕捉HTTP錯誤或自定義錯誤，實時監控服務器性能指標，運維人員可以根據業務需求自定義性能指標告警。

方案特色

1、透視寶的高性能系統架構可支持千萬級別的日活量，架構分為四層：

第1層：Web及數據入口：通過Tengine將訪問分發到Apache及數據處理模塊

第2層：數據流處理：采用分布式高性能可擴展的Kafka進行數據隊列處理

第3層：ES數據存儲及搜索：采用可多節點集群的Elasticsearch搜索引擎

第4層：Hadoop數據存儲：在hdfs上建立hbase實現分布式高性能大數據處理

應用邏輯架構圖

1、在此系統架構中，每層均可橫向做分布式擴展，可方便的根據訪問量或日活量，對接入、處理、存儲等環節進行擴展，確保滿足應用需求。

2、透視寶Smart SDK和Smart Agent均由云智慧自行研發，未使用其他第三方開源技術，確保技術服務的可靠性和安全性，上線至今歷經交通銀行、中國移動等多家大型客戶檢驗，均未發生過影響APP/服務器性能和穩定的問題。

3、強大的SmartAgent插件管理功能，支持一個安裝包多臺主機部署，可自動生成唯一ID確保數據不間斷，自動識別應用服務并提示下載插件，采用后臺更新管理點擊自動升級，管理界面點擊關閉無需重啟服務。磁盤空間幾乎不會變化；內存使用率在3%左右；CPU使用率在2%左右。【業內標準，當CPU的增長率低于3%時，不會對生產系統產生影響！】

4、真正基于業務視角的端到端應用性能管理，能夠從真實用戶事件出發關聯到后端整體代碼運行，生成性能快照，快速剖析性能瓶頸，追蹤用戶體驗、用戶行為剖析、最終實現業務模型可視化。

創作挑戰賽新人創作獎勵來咯，堅持創作打卡瓜分現金大獎

總結

以上是生活随笔為你收集整理的金融行业 | 电子银行系统性能优化解决方案的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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