近年來，我國金融科技快速發展，在多個領域已經走在世界前列，但事實上，由于 IT 遺留系統和過時的業務流程，只有 35%的金融服務公司實現了數字化。而在數字化進程中但在數據應用管理、業務場景融合、標準統一、頂層設計等方面存在的瓶頸也有待突破：

1、數據資產管理水平仍待提高，主要體現在數據質量不高、獲取方式單一、數據系統分散等方面。

2、應用技術和業務探索仍需突破，主要體現在金融機構原有的數據系統架構相對復雜， 涉及的系統平臺和供應商較多，實現大數據應用的技術改造難度很大。

3、是頂層設計和扶持政策還需強化，體現在金融機構間的數據壁壘較為明顯，各自為戰問題突出，缺乏有效的整合協同。

下面給大家介紹一套金融服務行業的數據應用解決方案：

一、平臺架構

1、金融服務行業大數據技術應用架構圖：

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從源數據對接——>數據抽取轉化——>數據倉庫——>數據集市——>整合分析——>自助分析

2、業務分析整體架構圖：

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信貸系統負責貸款業務的非賬務管理功能，包括貸款申請、檢查、審批，貸款客戶管理， 貸款檢查，貸款五級分類、貸款運營類報表等。

核心系統負責對貸款業務的放款、計息、還本、還息、轉還款方案、抵債處理等進行會計核算。

ETL：Extract-Transform-Load，用來描述將數據從來源端經過抽取、轉換、加載至目的端的過程。

ODS：是數據倉庫中的一個可選部分，ODS 具備數據倉庫的部分特征和 OLTP 系統的部分特征，它是“面向主題、集成的、當前或接近當前的、不斷變化的”數據。

即席查詢：用戶可以根據自己的需求，靈活的選擇查詢條件，系統能夠根據用戶的選擇生成相應的統計報表。

3、使用工具與平臺

用FineBI快速搭建行長綜合駕駛艙、風險分析、權益分析等場景的分析圖表以解決上述問題，并最終建立行長綜合駕駛艙：

• 公司整體狀況一覽無余，數據實時展示，輔助進行決策
• 異常數據預警與檢測，有問題及時暴露、及時解決

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二、操作過程

各經營業務關鍵指標分散在各業務系統，管理者想查看了解比較麻煩。海量的數據指標、數據維度，而決策層關注的往往不是明細數據。傳統數據統計采用人工核算、匯報的方式，反饋滯后，沒有時效性。

因此分析思路是先利用 FineBI 制作直觀的數據駕駛艙，將業務中產生的關鍵數據進行呈現，提供給總裁、管理層進行核心指標的查看。

然后針對利潤完成率設置警戒線，可以了解哪一段時間利潤水平下滑，從而進一步探尋原因。

最后通過地圖、折線圖、KPI 指標卡等組件，從地理等多個維度觀察數據，輔助決策。

1、導入數據

打開FineBI，并且新建一個業務包，選擇添加表，選擇EXCEL數據集，從數據庫中將《資產負債表》等導入平臺：

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2、數據處理

添加一個自助數據集，命名為“不良貸款數據”，新增標簽列，公式為

IF(OR(指標項==“可疑”，指標項==“次級”，指標項==“損失”，)??“不良貸款”，“正常貸款”)

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選擇【銀行_財務分析事實表】中“EVA”，“RAROC”，“當前余額”，“當月發生”，“經濟資本”，“交易筆數”，“內部資金轉移收入”，“內部資金轉移支出”等數據

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添加過濾，“機構名稱-分行“不屬于“某銀行杭州分行（匯總）”，“某銀行深圳分行（匯總）”，“某銀行北京分行（匯總）”，“某銀行上海分行（匯總）”，以及空值并保存更新

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3、可視化駕駛艙

新建一個儀表板，命名為“行長綜合駕駛艙”，調整組件樣式，設置儀表板背景為深色；設置標題背景為透明；設置組件背景為圖片， 并傳組件背景圖片

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添加一個組件，使用【資產負債表】，點擊確定，圖形屬性選擇文本，將“當前值”拖入文本中

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為“當前值”添加明細過濾，“屬性”屬于“資產”

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編輯文本內容格式，輸入文本“總資產 億”，設置顏色

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進入組件樣式，隱藏標題；點擊右上角“進入儀表板”，進入儀表板調整大小、位置

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調整顏色

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依次類推，將其他的指標與圖表都在可視化儀表板操作界面進行編輯，最終制作出這樣的大屏：

以上解決方案的所有demo以及免費工具FineBI，都可以私聊回復我關鍵詞“金融”獲得！

總結

以上是生活随笔為你收集整理的从平台架构到大屏可视化，一文读懂金融服务行业的数据分析的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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