公司簡介

東吳證券股份有限公司作為首家上市的地級市券商，扎根蘇州，布局全國，樹立“堅持根據地、融入長三角、服務中小微”戰略導向，致力于為實體經濟增添活力，為美好生活創造價值，建設公司和客戶共贏的財富家園。

近年來，東吳證券高度重視金融科技發展，著眼未來進行了一系列領先探索。同時，加快數字化轉型，提升金融科技對業務拓展、管理升級的支撐。

項目背景

東吳證券運營中心作為公司數據部門，堅持數據驅動、科技賦能，為公司各部以及分支機構提供了強有力的數據服務功能。2020年完成了數據中臺的建設工作，并投入使用，取得了良好的效果。

如圖2.1所示，數據中臺已逐漸成為公司數據流通的心臟，以數據治理作為“一個基礎”核心，聚焦客戶為中心、業務管理為中心、風控稽核為中心“三個聚焦”，完成打造了數據中臺的“九大能力”：數據獲取、數據存儲、數據計算、數據推送、報表展示、分析挖掘、數據服務API、數據系統建設、人工智能的九大數據科學能力。數據中臺是把數據轉變成資產的媒介，是對數據進行深度挖掘分析的基礎平臺，是公司實現數字化轉型的核心組件。

數據驅動科技賦能，東吳證券打造數據中臺“九大能力”

圖2.1 數據中臺服務功能

在規范部門工作流程，對接業務需求，提升工作質量的過程中，運營中心發現了公司各部以及分支機構在以下方面的實際現狀和痛點：

1）因為歷史原因匯集到大數據平臺的數據各有特色，缺乏標準和規范，無法突顯出數據的實效性以及相關的業務價值。

2）雖然利用數據中臺將各業務數據歸集到一起，但是隨著投資規模的擴大和業務種類的增加，對于數據的展示和調取，缺少統一調度、管理、展示平臺。

3）數據的歸納和分析較為欠缺，不能滿足管理層對前臺業務精細化管理的需要。

4）如果購買市場上第三方平臺，不僅報價高，而且不能解決個性化需求。

解決方案

為了解決相關現狀和痛點，公司運營中心主動與業務部門對接，與技術部門協同。主要與公司資產管理總部、債券投資總部、風險管理部、財務部等多個總部部門和各分支營業部等保持了良好的需求處理互動，及時為業務部門處理解決了大量的數據需求；在信息技術總部承擔的系統建設中，運營中心主動把數據中臺的數據采集、存儲、計算、推送、展示能力輸出，簡化了系統的架構和建設難度，提高了系統的建設效率。

另一方面，加快進行數據治理，進行了數據分級分類梳理，數據生命周期管理制度也進行首次制訂等方面的工作。同時，借助帆軟設計器開發日常使用報表以及大屏制作，并將其推送至報表、績效考核、CRM系統，供業務人員日常查詢和分析；借助BI分析工具自助進行業務數據的可視化分析。

項目方案架構如圖4.1所示：

圖4.1 項目架構方案

項目成果

4.1 成果總結

1）建設成果

為加強債券投資業務對部門業績、投資經理賬戶業績和風控預警指標等內容進行精細化管理，為管理和投資決策提供系統化支持。債券投資總部與運營中心通力協作，依托大數據平臺和帆軟報表系統完成建設開發，共同開發建設債券投資業務分析管理平臺，主要功能模塊包括基礎數據（投資交易流水、賣出收益、賬戶持倉等）展示，多維分析報表展示，統一大屏展示。

2）整體價值

原先業務人員通過基礎報表對數據進行梳理，每天需要整理投資賬戶交易流水和持倉統計，每月初需花費每人3-4個工作日進行統計和分析。運營中心與業務部門協同合作，統一數據口徑，梳理完成債券投資交易流水及賬戶持倉數據的業務口徑，定期生成業績分析報表。根據使用者和使用需求的不同，多維度分析相關組合或資產類別的收益、交易及其他細節；系統可根據個性化需求，將數據分析的頻率提升為每日更新，大幅提升效率和準確度，給管理層決策提供及時的數據支持。同時，也設計了情景分析等多業務需求功能，可以根據不同的投資場景，使數據分析動態化 。

4.2 典型場景

1）場景一：業務數據自動化，徹底解放人力

投資業務的相關流水、持倉、收入統計等完全依靠手工臺賬整理，隨著投資規模的擴大和業務種類的增加，原始的手工記賬方式效率極低，不能滿足時效性，還會有人為處理的數據錯誤風險。

管理平臺每天將交易系統、估值系統、資訊平臺等系統數據采集到大數據平臺，后臺計算加工生成基礎數據僅耗時20分鐘，業務人員隨時可以通過平臺查詢相關數據。如圖4.2交易流水表；圖4.3投資賬戶持倉表。

圖4.2 交易流水表

圖4.3 持倉表

2）場景二：投資賬戶分析數據可視化展現

業務部門目前有13個投資賬戶，每個月需將各個賬戶本月、本年的持倉、收入構成、投資操作等進行策略總結和匯報，業務人員需要通過現券交易的臺賬和每個賬戶的持倉進行匯總并制作相關圖表，不僅耗費大量人力，而且準確性得不到保證。

業務管理平臺通過每天生成交易流水、賣出收益、持倉表等基礎數據，結合帆軟報表，實現按日更新的賬戶分析數據概覽，可以使投資經理更加直觀地了解自己的投資情況，大幅提升業務人員的工作效率，如圖4.4所示。

圖4.4 賬戶概覽

賬戶概覽大體可以分為四個部分：

**1.以數字和單元格形式展現數據指標，**如圖4.5所示，可以直觀地看到當月利潤、收益率以及本年利潤、收益率等主要數據指標。

圖4.5 賬戶概覽_主要數據指標

**2.以表格和環形圖形式多維度分析，**如圖4.6所示，左側通過資產分布、行業分布和企業屬性這三個維度展現持有債券的持倉量、持倉占比、上月末持倉量和環比變化；右側通過外部評級和內部評級這兩個維度對持倉進行分析。

圖4.6 賬戶概覽_多維度分析

**3.以柱形圖、折線圖、地圖形式多維度展示，**如圖4.7所示，通過上方tag塊可以查看關鍵年久期柱狀圖分布、凈值走勢曲線以及債券發行主體地區分布地圖；如圖4.8所示，通過點擊省份可以下鉆至對應的地級市分布圖，并且可以查看該市所對應債券的持倉量、持倉占比以及發行主體的債券數量。

圖4.7 賬戶概覽_發行主體分布

圖4.8 賬戶概覽_發行主體分布_江蘇

**4.以表格形式展現收入構成，**如圖4.9所示，表格通過評級分類和久期分布這兩個維度將收入拆分為公允價值變動、資本利得和利息收入進行分析。

圖4.9 賬戶概覽_收入構成

3）場景三：投資情景分析

投資市場風云變幻無常，業務人員需結合不同的市場波動、杠桿率以及當前的收益率、久期、資金成本等指標來測算對年化收益率的影響情況，進而對目前的投資策略進行調整。通常都是業務人員該過程之前都是通過Excel手動制定公式來計算，過程繁瑣并且容易出錯。

如圖4.5所示，投資業務管理平臺通過將市場波動和收益率組合做成臺賬，增加了組合選擇功能，進行多組合數據測算。不僅數據準確性得到了提升，而且靈活性更高，及時性更強。

圖4.5 投資情景分析

項目總結

當前公司正在積極推進數字化戰略，數字化轉型是一項多領域、多主體、多環節的綜合性系統工程，需要從戰略高度出發，采用新的文化、過程、結構和策略，處理好相關重大關系，以順利推進這一戰略任務落實落地。公司在推動數字化轉型進程中，始終將人和業務放在中心位置，借助現代數字技術產出更好的產品和服務，更好地滿足不同業務的多樣化和個性化需求。

趨于成熟的企業數字化戰略不僅僅關乎技術本身。我們的目標改進是創新、決策和運作方式的轉型。數據中臺是把數據轉變成資產的媒介，是對數據進行深度挖掘分析的基礎平臺，是公司實現數字化轉型的核心組件。

運營中心以公司大數據平臺為基礎技術平臺底座結合上層帆軟架構建設數據中臺，以數據治理作為“一個基礎”，聚焦客戶為中心、業務管理、業務管理這“三個聚焦”，打造數據中臺的數據獲取、數據存儲、數據計算、數據推送、報表展示、分析挖掘、數據服務API、數據系統建設、人工智能的數據科學能力“九大能力”。根據技術成熟度、數據需求、人員能力，對照數據中臺建設目標，持續開展數據治理工作，研發升級中臺基礎能力，同步為業務數據需求提供數據服務支持。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的数据驱动科技赋能，东吴证券打造数据中台“九大能力”的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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