為了降低企業在實際業務中的信貸風險，SAP系統提供了一個復雜的信貸管理解決方案，當客戶超過它的信貸許可范圍時，系統能夠做出迅速而有效的反應。如下圖所示顯示了SAP系統中一個客戶的信貸管理信息。

　　同一個企業所有客戶的信貸管理信息是以信用主數據的方式維護到系統中的，完全實現了客戶信貸管理信息的共享。而且每一個客戶的信貸管理信息隨著對其銷售業務的開展，系統能夠實現及時動態更新。SAP系統對客戶信貸管理信息的及時動態更新，以及信貸控制策略的實現是通過SAP系統的后臺配置完成的。在這里針對不同信貸控制范圍、不同風險類別、不同信貸組的組合進行詳細的信貸控制設置，以實現企業的信貸控制策略。

　　1.定義信貸控制范圍。信貸控制范圍是SAP銷售和應收賬款模塊中用于控制信用風險的組織機構。系統配置的后臺路徑為：企業結構=>定義=& gt;財務會計=>定義信貸控制范圍及組織值事例。為了提高工作效率，建議在“信貸控制范圍明細項”里面維護客戶信用主數據的默認值，實現在創建客戶主數據時自動創建該客戶的信用主數據。這樣只需對不同風險類別的客戶和授信客戶的信貸限額進行維護。

　　2.給公司代碼分配信貸控制范圍。根據不同的產品，不同的銷售方式，一個公司代碼可以有多個信貸控制范圍。同時一個信貸控制范圍也可以分配給多個公司代碼，比如，集團公司的一個客戶可以有一個總的信用限額，而在各個信貸控制范圍內又可以設定該信貸控制范圍內的信用限額。系統配置的后臺路徑為：財務會計=>應收賬目和應付賬目=>信用管理=>信用控制會計科目=>分配允許的信用控制范圍給公司代碼及組織值事例。

　　3.給銷售范圍分配信貸控制范圍。銷售組織、分銷渠道和產品組三者之間的有機組合構成一個銷售范圍。銷售范圍反應了一個企業不同的產品以及不同的銷售方式的組合，一個信貸控制范圍可以分配多個銷售范圍，一個銷售范圍只能分配給一個信貸控制范圍，信貸控制范圍和銷售范圍之間是一對多的關系。系統配置的后臺路徑為：企業結構=>分配=>銷售分銷=>分配貸款控制范圍的銷售范圍及組織值事例。

　　4.定義風險類別。風險類別可以理解為風險等級，首先對客戶區分不同的風險類別，然后針對不同的風險類別可以執行不同的信貸政策。系統配置的后臺路徑為：財務會計=>應收賬目和應付賬目=>信用管理=>信用控制會計科目=>定義風險類別及組織值事例。

　　5.定義信貸組。信貸組可以理解為對信貸控制區分不同的控制環節，信貸控制一般可以在三個業務環節進行：銷售訂單、交貨和發貨過賬。系統配置的后臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風險管理=>信貸管理=>定義信貸組及組織值事例。

　　6.定義進行信貸控制的定價過程。這一項主要是對包含哪些價格條件類型的值進行信貸控制。關鍵是需要對進行信貸控制的價格條件類型設置相應的標志，將需要控制的價格轉到貸方價格。具體系統配置的后臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風險管理=>信貸管理/風險管理設置=& gt;輸入設置。

　　7.激活項目類別的信貸更新。這一配置在項目類別層次控制實際的銷售業務數據是否更新信貸總額。要實現客戶信貸及時動態更新，需將相應銷售單據類型的活躍信貸選中。系統配置的后臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風險管理=>信貸管理/風險管理設置=>確定每一項目類別的有效的應收款及組織值事例。

　　8.給銷售憑證和交貨憑證分配信貸組和信貸控制方式。通過這一配置實現了不同類型的銷售訂單和交貨單與信貸組及系統信用控制的結合。

　　9.定義自動信貸控制。在這里定義具體的怎樣執行信貸控制，反映了一個企業的基本信貸政策。系統配置的后臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風險管理=>信貸管理=>定義自動信貸控制及組織值事例。

SAP中的信用控制可以實現分公司代碼、分銷售范圍、分不同風險類別的客戶、分單據類型的控制。要實現信用控制，還需要首先對要進行信貸控制的定價過程做定義，其次是要激活項目類別的信貸控制。信貸控制范圍的確定一般有四個層次：公司代碼、銷售范圍、客戶主數據以及用戶出口，四者的優先級依次升高。

　　SAP系統的信用管理功能非常強大，而在銷售管理過程中，信用管理也是主要的內部控制點，為此建議將風險類別按低、中、高劃分成三個等級，按客戶的信用狀況，將客戶劃分成低風險客戶、中風險客戶、高風險客戶，對客戶實行分級管理。

　　在信用控制策略上，對不同的信貸控制范圍，實現銷售訂單級的控制即可。對于低風險客戶，當超信貸限額時，系統只是警告一下，不影響業務操作；對于中風險客戶，當超信貸限額時，訂單將會被凍結，后續的業務無法繼續進行，經過相應的審批，將被凍結的訂單釋放后才能進行后續操作；而對于高風險客戶，當超信貸限額時，訂單根本無法保存。

　　為了保證創建新客戶時同時創建該客戶的信用主數據，建議通過系統配置實現創建客戶主數據時自動創建該客戶的信用主數據。

　　在具體實現策略方面，建議將內部客戶維護成低風險客戶，將外部客戶維護成中風險或高風險客戶。對需要授信的客戶，由企業信用管理小組根據客戶信用狀況給予一定的授信額度，從而實現SAP系統對內控的有效支撐。

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前臺操作：

FD32

SAP系統對客戶信貸管理信息的及時動態更新，以及信貸控制

策略的實現是通過SAP系統的后臺配置完成的。在這里針對不同信貸控制范圍、不同風險

類別、不同信貸組的組合進行詳細的信貸控制設置，以實現企業的信貸控制策略。

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SAP FD33 客戶信貸數據解析事務代碼FD32/FD33，輸入customer（購貨方編號）和credit control area（信貸控制范圍），選擇Status（狀態），回車。

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查看到的幾個字段的理解如下：

Credit exposure（信貸風險總額）= receivables（應收總額） + special liabilities（特別往來債務） + sales value（銷售值）。其中：

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應收總額：指出具了發票的總金額扣減顧客付款之后的應收帳款余額；

特別往來債務：一般是預收款（customer down payment）。沒有交貨就預先收款，財務上當然視為我方債務，由于是債務，這個字段永遠以負值表示；

銷售值：sales value應理解為open sales value，并不是會計意義上的“因為開具發票而實現的銷售收入”。在完整信用管理場景下，銷售值可理解如下：

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open sales value＝open order value + open delivery value + open billing value；

open order value：建立了銷售訂單，但尚未交付的價值；

open delivery value：建立了出埠交付單（outbound delivery note），但尚未出具發票的價值。“交付”以VL01N創建交付單為唯一標志，與是否過賬出貨無關；

open billing value：出具了發票，但沒有生成會計憑證的價值。

?open order value記錄于S066-OEIKW，open delivery value記錄于S067-OLIKW，open billing value記錄于S067-OFAKW。

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如果對credit exposure或者其三個細目的余額有疑問，可以用SE38調用標準程式RVKRED77運行有關的信用賬戶，刷新后再重新進入FD33觀察。

出現不一致的情況請查詢note，采用補充程序進行糾正。

注：改表改變不了實質，應補充完整的實際業務。

?信貸數據不正確，請參考SAP notes: 1756125 - Wrong credit values - identify and correct

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常見問題一

我已經在OVAK和OVA8里面設置銷售訂單不進行信用檢查了，為什么S066還更新未清訂單信貸值？

再次強調，信用更新和信用檢查是兩個過程，您需要檢查VOV7或者OVA7，項目“活躍信貸”是否被選擇上了。

常見問題二

我已經設定VOV7里面“活躍信貸”為”X”了，為什么保存銷售訂單以后FD33看到未清訂單信貸值沒有更新？

請檢查以下幾項：

1.銷售訂單明細的VBAP-CMPRE是否有值，如果沒有，請參照Note 18613在V/08維護銷售價格;
2.銷售訂單明細計劃行里是否有確定的數量；
3.OB45更新組是否選擇了000015；
4.OMO1對信息結構S066的更新時間是否設置了同步更新。

常見問題三

FD33里面的銷售值不正確應該怎么辦？

首先報表RVKRED88可以用來檢查到底銷售值是否正確。

1.FD33->輸入客戶和貸方控制范圍->查看狀態->附加->銷售值->記錄以下項目值
未清訂單信貸值
未清交貨信貸值
未清開票憑證
2.SE38->RVKRED88->輸入客戶和貸方控制范圍->執行（F8）->
對比執行結果和FD33是否一致

RVKRED88是重新進行信用更新會得到的值，所以如果以上不一致的時候，需要執行報表RVKRED77來修正數據庫值。
此報表執行的時候需要沒有user在系統上進行操作，因為需要凍結VBAK,VBAP等表格以保證系統數據的一致性。
請不要中途終止RVKRED77，這樣會導致系統里的信用值不正確。

具體請參照SAP NOTE 716141。

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常見問題四
SD這邊，客戶A在FD33中顯示的特別往來債務（即預付款）為2344.38，
FI這邊，客戶A在FD10N中顯示的預付定金是30174.38；
這兩個數據正常情況下是一樣的，就只有這個客戶A是不一樣。經過排查，財務那邊是對的，SD那邊是錯的，但找不到原因，請問有哪些可能的原因？

解決辦法：

用F.28更新重置信貸數據后就可以了

?信貸檢查的常用后臺程序

對于做信貸檢查來說，幾個常用的報表必須定期在后臺運行；以便及時更新系統單據的凍結狀態；

1、RVKRED06；檢查被凍結的銷售文檔（銷售訂單、交貨單）

這個是對凍結的單據，執行新的信用檢查；比如客戶前期的訂單由于信用額度的原因而凍結了，本次客戶及時支付了貨款，那需要多這些單據重新做信用檢查；系統會根據新的可分配額度，重新設定單據的凍結狀態；

2、RVKRED08；檢查低于信用限額的銷售溫度（銷售訂單、交貨單）

對展望期的信貸檢查；如果設定為動態展望期，那在展望期之外的單據是不考慮的；隨著時間的推移，展望期之外的單據也會進入展望期內，這時候需要對這些單據重新做信貸檢查；

3、RVKRED77；更新銷售模塊的信用數據

更新錯誤的信貸數據；客戶信貸主數據中的信貸值、銷售值用來判斷客戶的可用額度，但這個值有時候會更新錯誤；運行這個程序，可以重組信貸數據；


4、RVKRED09 檢查正在后臺處理的銷售文檔（銷售訂單、交貨單）

5、RVKRED88 模擬更新后銷售模塊的信用數據

6、RFDKLI120 重新設置客戶的信用限額

7、RFDKLI150 批量更改信用限額數據

信貸管理報表

RFDKLI10 搜索無信貸限制的客戶
RFDKLI20 為選定的信貸控制范圍重新設置信貸限額
RFDKLI30 匯總信貸限額概覽。該程序為每個客戶列出主要的和控制范圍
RFDKLI40 信貸限額概覽 (擴展的)
RFDKLI41 信貸主表
RFDKLI50 批量變更
RFDKLIAB 跨帳目變更顯示

總結

以上是生活随笔為你收集整理的sap 客户信贷配置与管理解析的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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