?? ? ??上周用了幾個(gè)晚上重新看了一遍反欺詐相關(guān)的一些文章，并動(dòng)手作了一點(diǎn)筆記。主要看的是公眾號(hào)《反欺詐攻防戰(zhàn)》和知乎"黃姐姐HJJ"，將筆記掃描了一下分享給大家。

? ? ? 上面的內(nèi)容中很多手段因?yàn)楦鞣N原因在當(dāng)下已經(jīng)不適用了，比如通訊錄通話記錄數(shù)據(jù)不可獲取、設(shè)備數(shù)據(jù)需要授權(quán)采集等。不過還是可以通過這些文章中獲得一些做反欺詐的思路，比如黃姐姐文章中經(jīng)常提及的無監(jiān)督做反欺詐，其實(shí)主要是聚類(尋找異常標(biāo)簽)+xgb(有監(jiān)督訓(xùn)練)，這個(gè)點(diǎn)對(duì)我來說比較新穎。當(dāng)然，反欺詐主要還是以有監(jiān)督為主，涉及的內(nèi)容有反欺詐審核、案調(diào)、策略/模型，這里我大概聊一聊自己整理的一些反欺詐相關(guān)的trick。

1.同一單位匹配多筆申請(qǐng)訂單

? ? ? ?需要重點(diǎn)關(guān)注多筆訂單之間的單位名稱屬性、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)地點(diǎn)、申請(qǐng)人聯(lián)系。是否屬于全國(guó)性的大型公司、是否近期批量申請(qǐng)、單位名稱與業(yè)務(wù)受理地是否一致、是否同一時(shí)間同一地區(qū)多筆申請(qǐng)、申請(qǐng)人之間是否認(rèn)識(shí)。

2.同一戶籍地址匹配多筆申請(qǐng)訂單

? ? ? 需要重點(diǎn)關(guān)注多筆訂單申請(qǐng)人之前的關(guān)系。是否為集體戶籍、是否是準(zhǔn)確地址、關(guān)聯(lián)訂單是否拒絕。

3.同一宅址匹配多筆申請(qǐng)訂單

? ? ? ?需要重點(diǎn)關(guān)注多筆訂單申請(qǐng)人之前的關(guān)系。戶籍地址判斷是否為親屬、是否同一時(shí)間同一地區(qū)連續(xù)多筆申請(qǐng)、是否集體宿舍或群租房、關(guān)聯(lián)訂單是否拒絕。

? ? ? ?對(duì)于地址信息，可以從省份、地址維度衍生反欺詐變量。比如身份證歸屬省份、手機(jī)歸屬省份、門店省份。可以衍生出一個(gè)'XXX'的變量，X為0或1，1代表一致，0代表不一致。"111"即代表三個(gè)省份都一致，一共有8種可能性，可以作為反欺詐模型的一個(gè)變量。

4.同一申請(qǐng)手機(jī)號(hào)匹配多筆訂單

? ? ? 一般會(huì)做限制，基本不會(huì)出現(xiàn)。

5.同一聯(lián)系人手機(jī)號(hào)匹配多筆訂單
? ? ? ?手機(jī)號(hào)對(duì)應(yīng)姓名是否一致、是否同一地區(qū)同一時(shí)間同聯(lián)系人申請(qǐng)、三方查詢手機(jī)號(hào)是否發(fā)布中介信息、關(guān)聯(lián)申請(qǐng)人之間是否認(rèn)識(shí)。

? ? ? ?對(duì)于聯(lián)系人信息補(bǔ)充一點(diǎn)，可以衍生一些變量：比如申請(qǐng)人手機(jī)在聯(lián)系人1/2中出現(xiàn)次數(shù)、聯(lián)系人1手機(jī)在申請(qǐng)人/聯(lián)系人2中出現(xiàn)次數(shù)、聯(lián)系人2手機(jī)在申請(qǐng)人/聯(lián)系人1中出現(xiàn)次數(shù)。一共6個(gè)變量，可加和作為反欺詐模型的一個(gè)變量。還有，申請(qǐng)人和聯(lián)系人所在的不同省份數(shù)也可以作為一個(gè)變量。

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? ? ? ?之前在《Finance咨詢視野》的一篇文章中也搜集過一些反欺詐相關(guān)的變量，這里也貼出來給大家。

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以上是生活随笔為你收集整理的反欺诈笔记的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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