?銀行卡當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取會被銀行反洗錢監控。私人賬戶的交易金額超過五萬元的時候也會被列入注意名單。

因為中國每個地方的規定是不一樣的，私人賬戶5萬元只是起點，有的地方是10萬元起步。列入風控監管是為了遏制以大額現金交易衍生的洗黑錢等違法行為。中國加強對大額現金交易的管控，以此推出的就是“大額現金管理”。

對于大額交易，銀行的系統會自動提取相關的交易數據。每個銀行的分行都會配備有反洗錢的專職人員，該專職人員每個禮拜根據系統提取的數據制作一周的大額交易報告提交給人民銀行。

在規定時間內再次出現大額交易記錄的時候，會派專人介入調查。除了超過相關累計交易金額外，如果每天單筆金額200元以下的小額交易，超過兩百次也會被列入調查名單。

國家對金融市場的監管力度越高，相關違法行為就會越少。而且在其監管力度下，很多人的賬戶安全也會得到一定力度上的保障。無論是企業還是個人都應該對相應轉賬規定有一定了解。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的银行卡流水多大会被公安机关调查的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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