大家好！今天讓小編來大家介紹下關于違規(guī)放貸7354萬造成損失超5000萬，80后客戶經(jīng)理受80后行長指使“盲批”百余筆貸款，終獲刑終身禁業(yè)的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

財聯(lián)社9月4日訊（記者 彭科峰）古語云，上梁不正下梁歪。國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)日前發(fā)布信息稱，石河子農(nóng)村合作銀行某支行客戶經(jīng)理杜繼磊因為違法放貸被終身禁業(yè)。

9月4日上午，財聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，這起罰單背后，其實牽扯了該支行時任行長劉旺盛和客戶經(jīng)理杜繼磊多年前違規(guī)向數(shù)十人發(fā)放貸款逾7千萬元人民幣，造成銀行損失超5千萬的一宗大案。最終，劉旺盛、杜繼磊犯違法發(fā)放貸款罪，分別判處有期徒刑六年、五年，并處罰金。

蛇鼠一窩 行長、客戶經(jīng)理違規(guī)放貸7354萬

據(jù)權威資料顯示，劉旺盛，男，漢族，1985年出生于河北省邢臺市南宮市，研究生文化，原系石河子市農(nóng)村合作銀行下野地支行行長。杜繼磊，男，漢族，1989年出生于河南省尉氏縣，中專文化，原系石河子市農(nóng)村合作銀行某支行客戶經(jīng)理。2012年1月至2015年4月，劉旺盛擔任石河子市農(nóng)村合作銀行下野地支行行長，杜繼磊擔任石河子市農(nóng)村合作銀行下野地支行信貸員。兩人為上下級關系。

那么，為何一名普通的信貸員會被監(jiān)管部門予以終身禁業(yè)呢？財聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，杜繼磊和上級支行行長均涉及違規(guī)發(fā)放貸款，且涉及人數(shù)眾多，放貸金額特別巨大。

有關部門查明，2012年1月至2015年4月，劉旺盛、杜繼磊在審查102名借款人的貸款手續(xù)時，對借款人提交的土地承包合同、財產(chǎn)狀況、償還能力、保證人的情況等貸款手續(xù)未進行嚴格審查，對借款的真實性、合法性、安全性、盈利性、準確性、完整性未進行調查，指使銀行工作人員填寫借款申請書內(nèi)容，未執(zhí)行面簽制度，不召開審貸小組會議研究就簽字上報貸款申請，共計違法發(fā)放102人貸款，合計7354萬元貸款，到期后不能償還貸款5659.518萬元，給其所在銀行造成損失5659.518萬元。其中，杜繼磊違法發(fā)放貸款7224萬元，給銀行造成損失5529.518萬元。

財聯(lián)社記者注意到，兩人違規(guī)放貸的單筆金額大多在100萬元以下，其中百萬以上貸款有許某某（貸款500萬元、造成損失439.8422萬元）、鄒某某（貸款230萬元、造成損失227.5648萬元）等寥寥幾人。不過，由于涉及人數(shù)實在過多，最終銀行的損失依舊巨大。

2015年7月18日，石河子市公安局網(wǎng)絡安全保衛(wèi)支隊在石河子某公寓將劉旺盛抓獲。2015年11月2日，杜繼磊經(jīng)石河子市公安局經(jīng)濟犯罪偵查支隊通知主動到公安機關，如實供述了自己的犯罪事實。

信貸員辯稱為行長指派 兩人均獲刑入獄

值得注意的是，在法院審理環(huán)節(jié)，杜繼磊辯稱，其只是普通客戶經(jīng)理，受行長劉旺盛的領導和管理，其在違法發(fā)放貸款犯罪中起次要、輔助作用，系從犯。本案系單位犯罪而非個人犯罪。

劉旺盛方面則稱，對公訴機關指控的罪名無異議，對于部分事實及數(shù)額有異議，其未從中獲利，發(fā)放貸款的行為是單位行為，不是劉旺盛的個人行為，本案應定為單位犯罪。

當?shù)胤ㄔ航?jīng)審理認為，劉旺盛系支行行長，全盤負責該支行的工作，其中包括貸款的合法、安全發(fā)放工作，故對其關于對貸款人資料的真實性、合法性調查工作不是其職責范圍的辯解意見法院不予采信。此外，杜繼磊在本案中的犯罪行為相對獨立且重要，不宜劃分主、從犯，故辯護人關于此方面的辯護意見不成立，法院不予采納。

最終，法院認定，劉旺盛、杜繼磊身為銀行工作人員，在發(fā)放貸款的過程中，未嚴格按照法律規(guī)定，在審查借款人申請資料時未進行核實，未落實面談制度，對貸款內(nèi)容未進行嚴格調查，違法發(fā)放貸款，其中劉旺盛違法向102人發(fā)放貸款7354萬元，貸款到期后不能償還金額為5659.553萬元；杜繼磊違法向95人發(fā)放貸款7224萬元，貸款到期不能償還金額為5529.553萬元。經(jīng)一審判決，劉旺盛犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬元。杜繼磊犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬元。

財聯(lián)社記者注意到，此前不久，當?shù)匾灿行刨J人員因為違規(guī)放貸被終身禁業(yè)。8月25日，監(jiān)管部門發(fā)布信息稱，時任中國工商銀行股份有限公司石河子分行小企業(yè)經(jīng)營中心客戶經(jīng)理單亮，因為對違法違規(guī)發(fā)放貸款行為承擔責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

有文書揭示，樊某、余某伙同吳某某以非法獲得貸款為目的，采用欺騙手段，虛構當?shù)貓F場職工身份，提供虛假土地承包合同，騙取中國工商銀行股份有限公司石河子分行貸款人民幣150萬元，給銀行造成重大經(jīng)濟損失100萬元，此案就涉及單亮。

最終，法院終審裁定，樊某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣一萬元；余某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣三萬元。

來源：財聯(lián)社

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總結

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