大家好！今天讓小編來(lái)大家介紹下關(guān)于違規(guī)放貸7354萬(wàn)造成損失超5000萬(wàn)，80后客戶(hù)經(jīng)理受80后行長(zhǎng)指使“盲批”百余筆貸款，終獲刑終身禁業(yè)的問(wèn)題，以下是小編對(duì)此問(wèn)題的歸納整理，讓我們一起來(lái)看看吧。

財(cái)聯(lián)社9月4日訊（記者 彭科峰）古語(yǔ)云，上梁不正下梁歪。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)日前發(fā)布信息稱(chēng)，石河子農(nóng)村合作銀行某支行客戶(hù)經(jīng)理杜繼磊因?yàn)檫`法放貸被終身禁業(yè)。

9月4日上午，財(cái)聯(lián)社記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，這起罰單背后，其實(shí)牽扯了該支行時(shí)任行長(zhǎng)劉旺盛和客戶(hù)經(jīng)理杜繼磊多年前違規(guī)向數(shù)十人發(fā)放貸款逾7千萬(wàn)元人民幣，造成銀行損失超5千萬(wàn)的一宗大案。最終，劉旺盛、杜繼磊犯違法發(fā)放貸款罪，分別判處有期徒刑六年、五年，并處罰金。

蛇鼠一窩 行長(zhǎng)、客戶(hù)經(jīng)理違規(guī)放貸7354萬(wàn)

據(jù)權(quán)威資料顯示，劉旺盛，男，漢族，1985年出生于河北省邢臺(tái)市南宮市，研究生文化，原系石河子市農(nóng)村合作銀行下野地支行行長(zhǎng)。杜繼磊，男，漢族，1989年出生于河南省尉氏縣，中專(zhuān)文化，原系石河子市農(nóng)村合作銀行某支行客戶(hù)經(jīng)理。2012年1月至2015年4月，劉旺盛擔(dān)任石河子市農(nóng)村合作銀行下野地支行行長(zhǎng)，杜繼磊擔(dān)任石河子市農(nóng)村合作銀行下野地支行信貸員。兩人為上下級(jí)關(guān)系。

那么，為何一名普通的信貸員會(huì)被監(jiān)管部門(mén)予以終身禁業(yè)呢？財(cái)聯(lián)社記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，杜繼磊和上級(jí)支行行長(zhǎng)均涉及違規(guī)發(fā)放貸款，且涉及人數(shù)眾多，放貸金額特別巨大。

有關(guān)部門(mén)查明，2012年1月至2015年4月，劉旺盛、杜繼磊在審查102名借款人的貸款手續(xù)時(shí)，對(duì)借款人提交的土地承包合同、財(cái)產(chǎn)狀況、償還能力、保證人的情況等貸款手續(xù)未進(jìn)行嚴(yán)格審查，對(duì)借款的真實(shí)性、合法性、安全性、盈利性、準(zhǔn)確性、完整性未進(jìn)行調(diào)查，指使銀行工作人員填寫(xiě)借款申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容，未執(zhí)行面簽制度，不召開(kāi)審貸小組會(huì)議研究就簽字上報(bào)貸款申請(qǐng)，共計(jì)違法發(fā)放102人貸款，合計(jì)7354萬(wàn)元貸款，到期后不能償還貸款5659.518萬(wàn)元，給其所在銀行造成損失5659.518萬(wàn)元。其中，杜繼磊違法發(fā)放貸款7224萬(wàn)元，給銀行造成損失5529.518萬(wàn)元。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，兩人違規(guī)放貸的單筆金額大多在100萬(wàn)元以下，其中百萬(wàn)以上貸款有許某某（貸款500萬(wàn)元、造成損失439.8422萬(wàn)元）、鄒某某（貸款230萬(wàn)元、造成損失227.5648萬(wàn)元）等寥寥幾人。不過(guò)，由于涉及人數(shù)實(shí)在過(guò)多，最終銀行的損失依舊巨大。

2015年7月18日，石河子市公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)支隊(duì)在石河子某公寓將劉旺盛抓獲。2015年11月2日，杜繼磊經(jīng)石河子市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)通知主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)，如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

信貸員辯稱(chēng)為行長(zhǎng)指派 兩人均獲刑入獄

值得注意的是，在法院審理環(huán)節(jié)，杜繼磊辯稱(chēng)，其只是普通客戶(hù)經(jīng)理，受行長(zhǎng)劉旺盛的領(lǐng)導(dǎo)和管理，其在違法發(fā)放貸款犯罪中起次要、輔助作用，系從犯。本案系單位犯罪而非個(gè)人犯罪。

劉旺盛方面則稱(chēng)，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名無(wú)異議，對(duì)于部分事實(shí)及數(shù)額有異議，其未從中獲利，發(fā)放貸款的行為是單位行為，不是劉旺盛的個(gè)人行為，本案應(yīng)定為單位犯罪。

當(dāng)?shù)胤ㄔ航?jīng)審理認(rèn)為，劉旺盛系支行行長(zhǎng)，全盤(pán)負(fù)責(zé)該支行的工作，其中包括貸款的合法、安全發(fā)放工作，故對(duì)其關(guān)于對(duì)貸款人資料的真實(shí)性、合法性調(diào)查工作不是其職責(zé)范圍的辯解意見(jiàn)法院不予采信。此外，杜繼磊在本案中的犯罪行為相對(duì)獨(dú)立且重要，不宜劃分主、從犯，故辯護(hù)人關(guān)于此方面的辯護(hù)意見(jiàn)不成立，法院不予采納。

最終，法院認(rèn)定，劉旺盛、杜繼磊身為銀行工作人員，在發(fā)放貸款的過(guò)程中，未嚴(yán)格按照法律規(guī)定，在審查借款人申請(qǐng)資料時(shí)未進(jìn)行核實(shí)，未落實(shí)面談制度，對(duì)貸款內(nèi)容未進(jìn)行嚴(yán)格調(diào)查，違法發(fā)放貸款，其中劉旺盛違法向102人發(fā)放貸款7354萬(wàn)元，貸款到期后不能償還金額為5659.553萬(wàn)元；杜繼磊違法向95人發(fā)放貸款7224萬(wàn)元，貸款到期不能償還金額為5529.553萬(wàn)元。經(jīng)一審判決，劉旺盛犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。杜繼磊犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，此前不久，當(dāng)?shù)匾灿行刨J人員因?yàn)檫`規(guī)放貸被終身禁業(yè)。8月25日，監(jiān)管部門(mén)發(fā)布信息稱(chēng)，時(shí)任中國(guó)工商銀行股份有限公司石河子分行小企業(yè)經(jīng)營(yíng)中心客戶(hù)經(jīng)理單亮，因?yàn)閷?duì)違法違規(guī)發(fā)放貸款行為承擔(dān)責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

有文書(shū)揭示，樊某、余某伙同吳某某以非法獲得貸款為目的，采用欺騙手段，虛構(gòu)當(dāng)?shù)貓F(tuán)場(chǎng)職工身份，提供虛假土地承包合同，騙取中國(guó)工商銀行股份有限公司石河子分行貸款人民幣150萬(wàn)元，給銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元，此案就涉及單亮。

最終，法院終審裁定，樊某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；余某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。

來(lái)源：財(cái)聯(lián)社

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總結(jié)

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