基金買入后并不是當(dāng)天就有預(yù)期年化收益的，不同情況下，獲得預(yù)期年化收益的時(shí)間也不同。對(duì)于當(dāng)日基金份額的申購(gòu)，自下一個(gè)工作日起享受的基金分配預(yù)期年化收益。開放式基金是按照未知凈值法進(jìn)行申購(gòu)的，申購(gòu)的第二天才有基金的確權(quán)，但是，贖回當(dāng)天是有預(yù)期年化收益的，因?yàn)橼H回時(shí)按贖回日的凈值計(jì)算贖回款。貨幣基金的凈值永遠(yuǎn)是一元，因?yàn)椋敲刻煊?jì)算預(yù)期年化收益的，按月結(jié)算預(yù)期年化收益。如果是遇到周五贖回的話，即周五提交贖回申請(qǐng)，而確認(rèn)是在下周一，所以，周五、周六與周日三天是按正常結(jié)算預(yù)期年化收益的。如果全部贖回份額的話，會(huì)將這幾天的預(yù)期年化收益全部加到贖回款中。

周五進(jìn)行基金申購(gòu)贖回。情況就又有很大的差別了。投資者于周五申購(gòu)的基金份額不享有周五和周六、周日的預(yù)期年化收益；于周五贖回的基金份額則享有周五和周六、周日的預(yù)期年化收益。也就是說：如果在1月3日(周五)申購(gòu)了份額，那么基金預(yù)期年化收益將從1月6日(周一)開始計(jì)算；如果在1月3日(周五)贖回了份額的話，那么除了享有1月3日(周五)的預(yù)期年化收益之外，還同時(shí)享有1月4日(周六)和1月5日(周日)的預(yù)期年化收益，從1月6日起則不再享受預(yù)期年化收益。

一般來說，貨幣基金在節(jié)假日都是不支持申購(gòu)和贖回操作的，但近期部分貨幣基金在節(jié)假日也支持申購(gòu)贖回了。節(jié)假日的預(yù)期年化收益計(jì)算基本與在周五申購(gòu)或贖回的情況相同。投資者于法定節(jié)假日前最后一個(gè)開放日申購(gòu)的基金份額不享有該日和整個(gè)節(jié)假日期間的預(yù)期年化收益；于法定節(jié)假日前最后一個(gè)開放日贖回的基金份額享有該日和整個(gè)節(jié)假日期間的預(yù)期年化收益。

總結(jié)

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