基金買入后并不是當天就有預期年化收益的，不同情況下，獲得預期年化收益的時間也不同。對于當日基金份額的申購，自下一個工作日起享受的基金分配預期年化收益。開放式基金是按照未知凈值法進行申購的，申購的第二天才有基金的確權，但是，贖回當天是有預期年化收益的，因為贖回時按贖回日的凈值計算贖回款。貨幣基金的凈值永遠是一元，因為，它是每天計算預期年化收益的，按月結算預期年化收益。如果是遇到周五贖回的話，即周五提交贖回申請，而確認是在下周一，所以，周五、周六與周日三天是按正常結算預期年化收益的。如果全部贖回份額的話，會將這幾天的預期年化收益全部加到贖回款中。

周五進行基金申購贖回。情況就又有很大的差別了。投資者于周五申購的基金份額不享有周五和周六、周日的預期年化收益；于周五贖回的基金份額則享有周五和周六、周日的預期年化收益。也就是說：如果在1月3日(周五)申購了份額，那么基金預期年化收益將從1月6日(周一)開始計算；如果在1月3日(周五)贖回了份額的話，那么除了享有1月3日(周五)的預期年化收益之外，還同時享有1月4日(周六)和1月5日(周日)的預期年化收益，從1月6日起則不再享受預期年化收益。

一般來說，貨幣基金在節(jié)假日都是不支持申購和贖回操作的，但近期部分貨幣基金在節(jié)假日也支持申購贖回了。節(jié)假日的預期年化收益計算基本與在周五申購或贖回的情況相同。投資者于法定節(jié)假日前最后一個開放日申購的基金份額不享有該日和整個節(jié)假日期間的預期年化收益；于法定節(jié)假日前最后一個開放日贖回的基金份額享有該日和整個節(jié)假日期間的預期年化收益。

總結

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