分級基金指事先約定基金的風(fēng)險預(yù)期年化收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險預(yù)期年化收益不同的子份額，并可將其中部分或者全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

其中，分級基金基礎(chǔ)份額稱為母基金份額或基礎(chǔ)份額，預(yù)期風(fēng)險預(yù)期年化收益較低的子份額稱穩(wěn)健份額或A份額，預(yù)期風(fēng)險預(yù)期年化收益較高的子份額稱為激進(jìn)份額或B份額。

三類基金凈值關(guān)系如下：母基金凈值=A類子基金份額凈值×A份額所占比例+B類子基金份額凈值×B份額所占比例。

通常A份額按某種規(guī)則約定一定的預(yù)期年化收益率，如一年期定存+3%，母基金凈值扣除A類凈值后的部分就是B類份額凈值。

股票型分級基金A和B份額的配比一般為1：1。

母基金大多為被動跟蹤某一指數(shù)的指數(shù)基金。如鵬華中證A股資源產(chǎn)業(yè)指數(shù)分級基金跟蹤標(biāo)的為中證A股資源產(chǎn)業(yè)指數(shù)。

總結(jié)

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