Chainalysis:加密货币在恐怖主义融资中的作用或被高估
巴以沖突爆發(fā)以來,有觀點(diǎn)認(rèn)為加密貨幣在資助恐怖主義方面起到重要作用,并對服務(wù)提供商的地址進(jìn)行追蹤,得出了與恐怖組織有關(guān)的巨額資助數(shù)字,但區(qū)塊鏈分析公司 Chainalysis 持不同意見。
撰文:Chainalysis
編譯:Felix,PANews
在以色列和哈馬斯之間爆發(fā)沖突后,最近幾天出現(xiàn)了許多關(guān)于哈馬斯和真主黨等恐怖組織如何利用加密貨幣的問題。當(dāng)下首要任務(wù)是中斷、凍結(jié)和扣押可能用于資助恐怖活動的資產(chǎn)。但也出現(xiàn)了對這些恐怖組織使用加密貨幣的夸大指標(biāo)和不正確分析,因而有必要糾正一些誤解。
盡管恐怖主義融資僅占加密貨幣非法交易中很小的一部分,但確有一些恐怖組織利用加密貨幣籌集、存儲和轉(zhuǎn)移資金。恐怖組織歷來使用并且可能會繼續(xù)使用傳統(tǒng)的、基于法定的方法,例如金融機(jī)構(gòu)、哈瓦拉(注:一種傳統(tǒng)的非正規(guī)價(jià)值轉(zhuǎn)移體系,在很多國家或地區(qū)不受監(jiān)管。常見于中東、北非及印度次大陸的非正規(guī)資金轉(zhuǎn)移系統(tǒng),在傳統(tǒng)銀行體系外經(jīng)營)和空殼公司作為其主要融資工具。
毫無疑問,恐怖組織籌集的資金體量無論多小,每種方式都應(yīng)該受到調(diào)查。區(qū)塊鏈技術(shù)固有的獨(dú)特透明度使得加密貨幣特別容易追蹤,因此不太適合非法活動,包括資助恐怖主義。事實(shí)上,政府機(jī)構(gòu)和私營部門組織配備合適的區(qū)塊鏈分析解決方案可以識別和中斷資金流動——這是傳統(tǒng)形式的價(jià)值轉(zhuǎn)移不容易實(shí)現(xiàn)的壯舉。本文將分析區(qū)塊鏈上的恐怖分子流動的常見陷阱,特別是與通過服務(wù)提供商進(jìn)行識別和追蹤有關(guān)的陷阱。
服務(wù)提供者的角色
分析恐怖主義相關(guān)資金的數(shù)量和流動有兩個(gè)關(guān)鍵組成部分:量化恐怖組織直接掌握的資金,并確定協(xié)助與恐怖融資相關(guān)的資金流動的服務(wù)提供商。
為衡量加密貨幣中恐怖主義融資規(guī)模,并確定中斷的機(jī)會,調(diào)查人員和其他專家需要了解服務(wù)提供商的作用。在查閱以往恐怖主義融資案例時(shí),貨幣服務(wù)企業(yè)等服務(wù)提供商經(jīng)常參與其中。最近受到制裁的 Buy Cash 就是其中之一,這是一家總部位于加沙的公司,提供轉(zhuǎn)賬和虛擬貨幣兌換服務(wù)。這些服務(wù)提供商處理的資金量大于大戶,而小于交易所。有些可能更類似于場外交易 (OTC) 經(jīng)紀(jì)人,而另一些可能更類似于哈瓦拉等貨幣公司。
例如在 Chainalysis Reactor 中查看已知與恐怖融資有關(guān)的錢包的交易對手時(shí),發(fā)現(xiàn)至少有 20 個(gè)可疑的服務(wù)提供商。
這些可疑的服務(wù)提供商都從其交易對手那里,獲得了 840 萬美元至 11 億美元的加密貨幣。
這個(gè)地址在 7 個(gè)半月內(nèi)處理了 1300 多筆存款和 1200 多筆取款。在這個(gè)地址收到的大約 8200 萬美元的加密貨幣中,有價(jià)值約 45 萬美元的資金是從已知的與恐怖分子有關(guān)的錢包轉(zhuǎn)移過來的??紤]到這個(gè)地址的活動,控制這個(gè)地址的人或團(tuán)隊(duì)很可能不是控制與恐怖主義有關(guān)的錢包的人,而是一個(gè)有意或無意地協(xié)助恐怖主義融資活動的服務(wù)提供商。
并非服務(wù)提供者收到的所有資金都是恐怖主義資金,但打擊這些服務(wù)商迫在眉睫
在未經(jīng)培訓(xùn)的人看來,在上面的例子中,價(jià)值 8200 萬美元的加密貨幣似乎是為恐怖主義而籌集的。但更有可能的是,這些資金中僅有一小部分是用于恐怖活動,大部分資金與恐怖活動無關(guān)。
最近對以色列襲擊有關(guān)的融資預(yù)估中,似乎包括了所有流入某些服務(wù)提供商的資金。換句話說,預(yù)估的總額包括與恐怖主義融資沒有明確關(guān)系的資金。當(dāng)然,這些服務(wù)提供者通過充當(dāng)調(diào)解人來支持恐怖主義,通過制裁或其他行動切斷恐怖分子與他們的聯(lián)系,是中斷恐怖主義融資的重要組成部分。但是,假設(shè)這些服務(wù)提供商進(jìn)行的所有交易活動都與恐怖主義有關(guān)是不正確的。
通過服務(wù)提供商進(jìn)行追蹤,得出的結(jié)論可能不準(zhǔn)確
當(dāng)有人將加密貨幣發(fā)送到服務(wù)提供商使用的地址時(shí),追蹤區(qū)塊鏈上的資金流動會更加復(fù)雜。當(dāng)用戶將加密貨幣發(fā)送到任何類型的服務(wù)時(shí),服務(wù)商會將其與其他用戶的資金混合在一起。
因此,一旦資金存入某個(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu),繼續(xù)跟蹤這些資金往往是沒有成效的,因?yàn)樵谀侵?,資金的所有者通常不是轉(zhuǎn)移資金的人。只有服務(wù)提供商知道哪些存款和取款與哪些客戶相關(guān),這些信息保存在他們的訂單簿中,而這些信息在區(qū)塊鏈或像 Reactor 這樣的調(diào)查解決方案中是不可見的。
回顧上面的例子,可以看到 20 家可疑服務(wù)提供商中有 8 家是已知的與恐怖主義有關(guān)的錢包的交易對手,他們也與 Garantex 進(jìn)行了交易。(Garantex 是一家總部位于俄羅斯的大型交易所,因其通過加密貨幣非法洗錢,于 2022 年被 OFAC 制裁)
除了夸大與該恐怖融資組織有關(guān)的資金外,未能認(rèn)識到這些地址可能是服務(wù)提供商,再追蹤這些地址可能會得出更加錯(cuò)誤的結(jié)論,即恐怖主義資金是在 Garantex 兌現(xiàn)或從 Garantex 獲得資金。實(shí)際上,這些只是服務(wù)提供者為 Garantex 和與恐怖分子有關(guān)的錢包處理交易的實(shí)例。
共同打擊區(qū)塊鏈上的恐怖主義融資
鑒于區(qū)塊鏈技術(shù)固有的透明度和恐怖主義融資活動的公開性質(zhì),加密貨幣并不是大規(guī)模資助恐怖主義的有效解決方案。然而,即使是向恐怖分子提供的小額資金也會造成巨大的破壞。在調(diào)查恐怖主義活動的小額資金流入時(shí),執(zhí)法和情報(bào)機(jī)構(gòu)可以利用區(qū)塊鏈來調(diào)查捐助者、協(xié)助者和提現(xiàn)點(diǎn),并與私人部門組織合作中斷非法活動。這種工作使得與哈馬斯、真主黨和其他恐怖組織有關(guān)的資金被沒收。這些成功案例表明,了解和破壞支持恐怖主義的金融網(wǎng)絡(luò)是可能的。
事實(shí)上,可能沒有人比哈馬斯更了解使用加密貨幣進(jìn)行籌款的挑戰(zhàn)。2023 年 4 月 27 日,哈馬斯的軍事部門 Al-Qassam Brigades (AQB)?宣布關(guān)閉其長期存在的加密貨幣捐贈計(jì)劃。AQB 表示,鑒于那些通過加密貨幣捐款的人受到起訴,他們擔(dān)心捐贈者的安全。
私人部門組織在打擊恐怖主義融資活動方面也發(fā)揮著重要作用。特別是交易所提供了從加密貨幣到法定貨幣的進(jìn)出渠道。使用區(qū)塊鏈分析解決方案的 KYC 制度進(jìn)行盡職調(diào)查,以及監(jiān)控洗錢交易和制裁風(fēng)險(xiǎn),對于防止恐怖分子和其他不良行為者使用加密貨幣至關(guān)重要。
總結(jié)
以上是生活随笔為你收集整理的Chainalysis:加密货币在恐怖主义融资中的作用或被高估的全部內(nèi)容,希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。
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