作者：Chainalysis

編譯：Felix, PANews

在以色列和哈馬斯之間爆發(fā)沖突后，最近幾天出現(xiàn)了許多關(guān)于哈馬斯和真主黨等恐怖組織如何利用加密貨幣的問題。當(dāng)下首要任務(wù)是中斷、凍結(jié)和扣押可能用于資助恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)。但也出現(xiàn)了對(duì)這些恐怖組織使用加密貨幣的夸大指標(biāo)和不正確分析，因而有必要糾正一些誤解。

盡管恐怖主義融資僅占加密貨幣非法交易中很小的一部分，但確有一些恐怖組織利用加密貨幣籌集、存儲(chǔ)和轉(zhuǎn)移資金。恐怖組織歷來使用并且可能會(huì)繼續(xù)使用傳統(tǒng)的、基于法定的方法，例如金融機(jī)構(gòu)、哈瓦拉（注：一種傳統(tǒng)的非正規(guī)價(jià)值轉(zhuǎn)移體系，在很多國家或地區(qū)不受監(jiān)管。常見于中東、北非及印度次大陸的非正規(guī)資金轉(zhuǎn)移系統(tǒng)，在傳統(tǒng)銀行體系外經(jīng)營）和空殼公司作為其主要融資工具。

毫無疑問，恐怖組織籌集的資金體量無論多小，每種方式都應(yīng)該受到調(diào)查。區(qū)塊鏈技術(shù)固有的獨(dú)特透明度使得加密貨幣特別容易追蹤，因此不太適合非法活動(dòng)，包括資助恐怖主義。事實(shí)上,政府機(jī)構(gòu)和私營部門組織配備合適的區(qū)塊鏈分析解決方案可以識(shí)別和中斷資金流動(dòng)——這是傳統(tǒng)形式的價(jià)值轉(zhuǎn)移不容易實(shí)現(xiàn)的壯舉。本文將分析區(qū)塊鏈上的恐怖分子流動(dòng)的常見陷阱，特別是與通過服務(wù)提供商進(jìn)行識(shí)別和追蹤有關(guān)的陷阱。

服務(wù)提供者的角色

分析恐怖主義相關(guān)資金的數(shù)量和流動(dòng)有兩個(gè)關(guān)鍵組成部分：量化恐怖組織直接掌握的資金，并確定協(xié)助與恐怖融資相關(guān)的資金流動(dòng)的服務(wù)提供商。

為衡量加密貨幣中恐怖主義融資規(guī)模，并確定中斷的機(jī)會(huì)，調(diào)查人員和其他專家需要了解服務(wù)提供商的作用。在查閱以往恐怖主義融資案例時(shí)，貨幣服務(wù)企業(yè)等服務(wù)提供商經(jīng)常參與其中。最近受到制裁的Buy Cash就是其中之一，這是一家總部位于加沙的公司，提供轉(zhuǎn)賬和虛擬貨幣兌換服務(wù)。這些服務(wù)提供商處理的資金量大于大戶，而小于交易所。有些可能更類似于場外交易(OTC)經(jīng)紀(jì)人，而另一些可能更類似于哈瓦拉等貨幣公司。

例如在Chainalysis Reactor中查看已知與恐怖融資有關(guān)的錢包的交易對(duì)手時(shí)，發(fā)現(xiàn)至少有20個(gè)可疑的服務(wù)提供商。

這些可疑的服務(wù)提供商都從其交易對(duì)手那里，獲得了840萬美元至11億美元的加密貨幣。

這個(gè)地址在7個(gè)半月內(nèi)處理了1300多筆存款和1200多筆取款。在這個(gè)地址收到的大約8200萬美元的加密貨幣中，有價(jià)值約45萬美元的資金是從已知的與恐怖分子有關(guān)的錢包轉(zhuǎn)移過來的。考慮到這個(gè)地址的活動(dòng)，控制這個(gè)地址的人或團(tuán)隊(duì)很可能不是控制與恐怖主義有關(guān)的錢包的人，而是一個(gè)有意或無意地協(xié)助恐怖主義融資活動(dòng)的服務(wù)提供商。

并非服務(wù)提供者收到的所有資金都是恐怖主義資金，但打擊這些服務(wù)商迫在眉睫

在未經(jīng)培訓(xùn)的人看來，在上面的例子中，價(jià)值8200萬美元的加密貨幣似乎是為恐怖主義而籌集的。但更有可能的是，這些資金中僅有一小部分是用于恐怖活動(dòng)，大部分資金與恐怖活動(dòng)無關(guān)。

最近對(duì)以色列襲擊有關(guān)的融資預(yù)估中，似乎包括了所有流入某些服務(wù)提供商的資金。換句話說，預(yù)估的總額包括與恐怖主義融資沒有明確關(guān)系的資金。當(dāng)然，這些服務(wù)提供者通過充當(dāng)調(diào)解人來支持恐怖主義，通過制裁或其他行動(dòng)切斷恐怖分子與他們的聯(lián)系，是中斷恐怖主義融資的重要組成部分。但是，假設(shè)這些服務(wù)提供商進(jìn)行的所有交易活動(dòng)都與恐怖主義有關(guān)是不正確的。

通過服務(wù)提供商進(jìn)行追蹤，得出的結(jié)論可能不準(zhǔn)確

當(dāng)有人將加密貨幣發(fā)送到服務(wù)提供商使用的地址時(shí)，追蹤區(qū)塊鏈上的資金流動(dòng)會(huì)更加復(fù)雜。當(dāng)用戶將加密貨幣發(fā)送到任何類型的服務(wù)時(shí)，服務(wù)商會(huì)將其與其他用戶的資金混合在一起。

因此，一旦資金存入某個(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，繼續(xù)跟蹤這些資金往往是沒有成效的，因?yàn)樵谀侵螅Y金的所有者通常不是轉(zhuǎn)移資金的人。只有服務(wù)提供商知道哪些存款和取款與哪些客戶相關(guān)，這些信息保存在他們的訂單簿中，而這些信息在區(qū)塊鏈或像Reactor這樣的調(diào)查解決方案中是不可見的。

回顧上面的例子，可以看到20家可疑服務(wù)提供商中有8家是已知的與恐怖主義有關(guān)的錢包的交易對(duì)手，他們也與Garantex進(jìn)行了交易。（Garantex是一家總部位于俄羅斯的大型交易所，因其通過加密貨幣非法洗錢，于2022年被OFAC制裁）

除了夸大與該恐怖融資組織有關(guān)的資金外，未能認(rèn)識(shí)到這些地址可能是服務(wù)提供商，再追蹤這些地址可能會(huì)得出更加錯(cuò)誤的結(jié)論，即恐怖主義資金是在Garantex兌現(xiàn)或從Garantex獲得資金。實(shí)際上，這些只是服務(wù)提供者為Garantex和與恐怖分子有關(guān)的錢包處理交易的實(shí)例。

共同打擊區(qū)塊鏈上的恐怖主義融資

鑒于區(qū)塊鏈技術(shù)固有的透明度和恐怖主義融資活動(dòng)的公開性質(zhì)，加密貨幣并不是大規(guī)模資助恐怖主義的有效解決方案。然而，即使是向恐怖分子提供的小額資金也會(huì)造成巨大的破壞。在調(diào)查恐怖主義活動(dòng)的小額資金流入時(shí)，執(zhí)法和情報(bào)機(jī)構(gòu)可以利用區(qū)塊鏈來調(diào)查捐助者、協(xié)助者和提現(xiàn)點(diǎn)，并與私人部門組織合作中斷非法活動(dòng)。這種工作使得與哈馬斯、真主黨和其他恐怖組織有關(guān)的資金被沒收。這些成功案例表明，了解和破壞支持恐怖主義的金融網(wǎng)絡(luò)是可能的。

事實(shí)上，可能沒有人比哈馬斯更了解使用加密貨幣進(jìn)行籌款的挑戰(zhàn)。2023年4月27日，哈馬斯的軍事部門Al-Qassam Brigades (AQB) 宣布關(guān)閉其長期存在的加密貨幣捐贈(zèng)計(jì)劃。AQB表示，鑒于那些通過加密貨幣捐款的人受到起訴，他們擔(dān)心捐贈(zèng)者的安全。

私人部門組織在打擊恐怖主義融資活動(dòng)方面也發(fā)揮著重要作用。特別是交易所提供了從加密貨幣到法定貨幣的進(jìn)出渠道。使用區(qū)塊鏈分析解決方案的KYC制度進(jìn)行盡職調(diào)查，以及監(jiān)控洗錢交易和制裁風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于防止恐怖分子和其他不良行為者使用加密貨幣至關(guān)重要。

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總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的区块链分析公司Chainalysis：加密货币在恐怖主义融资中的作用或被高估的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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