近日，富途證券、老虎證券紛紛宣布要進(jìn)軍加密貨幣行業(yè)，計(jì)劃推出加密貨幣交易平臺(tái)。

老虎證券方面向《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者表示，確實(shí)在申請(qǐng)美國、新加坡等國家的相關(guān)牌照，將向海外客戶提供加密貨幣服務(wù)。富途證券方面則向《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者回應(yīng)，推出加密貨幣交易是今年下半年的計(jì)劃。

靠收取高昂的手續(xù)費(fèi)和傭金，交易所成為加密行業(yè)中最賺錢的商業(yè)模式之一，今年隨著比特幣價(jià)格的暴漲，各個(gè)交易所更是賺的盆滿缽滿。

《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》計(jì)算發(fā)現(xiàn)，美國最大的加密貨幣交易所Coinbase今年一季度凈利潤(rùn)為7.715億美元，日均857.2萬美元；全球最大的交易所幣安一季度利潤(rùn)則是30億美元，換算成人民幣為192億，超過騰訊利潤(rùn)的40%，日均大賺人民幣2億多。

對(duì)比之下，富途證券今年一季度凈利潤(rùn)9.29億人民幣，抵不過幣安5天的利潤(rùn)；老虎證券今年一季度1.33億人民幣，還抵不過幣安一天的利潤(rùn)。

面對(duì)如此暴利，難怪富途證券、老虎證券眼紅了。

外界都流傳著各種加密貨幣的暴富故事，但是交易所才是最賺錢的環(huán)節(jié)，其暴利程度外界可能難以想象。

Coinbase公布的2021財(cái)年第一季度財(cái)報(bào)顯示，凈利潤(rùn)7.715億美元，是2020年第四季度的1.77億美元的四倍多，環(huán)比增長(zhǎng)3.36倍，是去年同期利潤(rùn)的24倍以上。

作為全球最大的加密貨幣交易所，幣安的數(shù)據(jù)更讓人震驚。

幣安2020年對(duì)外公布的數(shù)據(jù)顯示，日平均交易量為38.8億美元，2020年全年幣安合約、期權(quán)、現(xiàn)貨杠桿交易量為1.7萬億美元。

雖然幣安沒有直接披露公司利潤(rùn)，但是2021年4月16日，幣安宣布今年第一季度銷毀了接近110萬枚BNB，價(jià)值6億美元左右。

此前BNB白皮書規(guī)定，將幣安每季度利潤(rùn)的20%用于回購（后來改為銷毀），按照今年第一季度銷毀金額6億美元，可以倒推出幣安第一季度利潤(rùn)為30億美元，換算成人民幣則是192億元，每天大賺人民幣超過2億。

《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》向幣安方面求證“日賺2億人民幣”的數(shù)字是否準(zhǔn)確，獲得回應(yīng)稱“大約是這樣”。 可以對(duì)比的是，騰訊控股2021年第一季度營(yíng)收1353.03億，凈利潤(rùn)478億元人民幣。這意味著，1000多人的幣安賺取的利潤(rùn)超過騰訊控股利潤(rùn)的40%，而后者的員工超過6萬人。

加密貨幣交易所的最主要收入就是收取交易傭金。《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》查詢發(fā)現(xiàn)，針對(duì)普通用戶，幣安的手續(xù)費(fèi)率是交易金額的千分之一，火幣則是千分之二，OKEx則是千分之0.8。

和幣安一樣，火幣也是拿出交易所利潤(rùn)的20%用于回購銷毀HT。據(jù)火幣最新的運(yùn)營(yíng)月報(bào)，4月份火幣拿出了1.04億美元用于回購銷毀，按此推算火幣4月份的利潤(rùn)超5億美元，日賺超1667萬美金，換算成人民幣超過1億。

《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》向火幣方面求證上述數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，對(duì)方稱“不方便回復(fù)”。

OKEx方面則是，拿出幣幣交易手續(xù)費(fèi)的30%用以回購OKB 并銷毀。根據(jù)公告，2020年12月1日至2021年2月28日，OKB完成了第11次回購銷毀約200萬枚，價(jià)值約3560萬美金。換算一下，OKEx三個(gè)月內(nèi)幣幣交易手續(xù)費(fèi)為1.186億美元，日均132萬美元，換算成人民幣則是850萬左右。

不過，在加密貨幣交易所中，合約交易比幣幣交易的利潤(rùn)更為豐厚，OKEx是最早推出合約交易的。

合約到底有多賺錢？一位接近某加密交易所高層的人士告訴《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者，該交易所一個(gè)月僅僅不到1000個(gè)活躍的合約用戶，每個(gè)月為交易所貢獻(xiàn)了6000萬人民幣的手續(xù)費(fèi)。

除了交易手續(xù)費(fèi)外，加密貨幣交易所的收入來源還有上幣費(fèi)、提幣手續(xù)費(fèi)、投資收益、發(fā)行自己的平臺(tái)代幣等。

更可怕的是，今年以來比特幣行情大漲，交易所各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)不斷創(chuàng)歷史新高，并保持高速發(fā)展。

重慶工商大學(xué)區(qū)塊鏈研究中心主任劉昌用對(duì)《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者表示，迄今為止，密碼經(jīng)濟(jì)最為成熟的就是金融，因此交易所是密碼經(jīng)濟(jì)中最賺錢的產(chǎn)業(yè)環(huán)節(jié)。

看著這些從區(qū)塊鏈行業(yè)原生成長(zhǎng)起來的交易所大賺特賺，各類傳統(tǒng)金融巨頭都分外眼紅。

高盛、渣打銀行、新加坡星展銀行等都啟動(dòng)了加密資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)，國內(nèi)的老虎證券、富途證券也在近期表明了進(jìn)軍該領(lǐng)域的意向。

不過礙于國內(nèi)的合規(guī)政策，老虎證券、富途證券都向《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者表示，將在美國、新加坡等地申請(qǐng)合規(guī)牌照，并且也只對(duì)海外客戶提供加密交易服務(wù)。

雖然貴為新興互聯(lián)網(wǎng)券商，老虎證券、富途證券的用戶數(shù)、交易量、營(yíng)收額都遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于大型加密貨幣交易所。

財(cái)報(bào)顯示，截至今年第一季度，Coinbase上有超過5600萬經(jīng)過驗(yàn)證的用戶，季度總交易量達(dá)3350億美金。月度交易用戶比上一季度增加了一倍多，從280萬增加到610萬。幣安方面，2021年第一季的用戶數(shù)環(huán)比增長(zhǎng)346%，交易量環(huán)比增長(zhǎng)了260%。

而富途證券，截至3月底，其交易賬戶中有資產(chǎn)的客戶達(dá)到78.9萬人，是一年前的三倍多；老虎證券則表示，今年一季度，擁有存款的客戶數(shù)量較上年同期增長(zhǎng)了一倍多，達(dá)到37.6萬人。

收入方面，富途證券2021年第一季度收入22.05億港元（合人民幣17.6億元），毛利17.61億港元（合人民幣14.08億元），歸母公司凈利潤(rùn)11.62億港元（合人民幣9.29億元）。

老虎證券2021年第一季度收入8128萬美元（合人民幣5.16億元），毛利8128萬美元（合人民幣5.16億元），歸母公司凈利潤(rùn)2106萬美元（合人民幣1.33億元）。

對(duì)比之下，富途證券一季度9.29億人民幣的凈利潤(rùn)，還抵不過幣安5天的利潤(rùn)；老虎證券一季度1.33億人民幣的凈利潤(rùn)，還抵不過幣安一天的利潤(rùn)。

加密貨幣交易所與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)數(shù)據(jù)對(duì)比

中國通信工業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈專委會(huì)輪值主席于佳寧向《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者表示，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)如此熱衷于推出加密貨幣交易業(yè)務(wù)，除了明眼可見的暴利外，還在于加密資產(chǎn)被越來越多主流投資者所接受，并正在成為一種“新主流資產(chǎn)”。

于佳寧指出，對(duì)于富途證券這類機(jī)構(gòu)來說，由于其自身在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的發(fā)展，構(gòu)建加密資產(chǎn)交易平臺(tái)并不存在門檻，屬于業(yè)務(wù)的再一次延伸，僅需要按照各國及地區(qū)要求申請(qǐng)運(yùn)營(yíng)牌照即可。一旦成功申請(qǐng)牌照，其將為更多機(jī)構(gòu)投資者、高凈值人群、家族辦公室服務(wù)。

眾所周知，國內(nèi)政策不允許加密貨幣交易，更沒有頒發(fā)牌照一說。

2017年“94”政策之后，包括幣安、火幣、OKEx的國內(nèi)交易業(yè)務(wù)都進(jìn)行了清理關(guān)閉。幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬國籍為加拿大，當(dāng)年9月立即將交易所遷往海外。國內(nèi)的交易所紛紛效仿出海。由于快人一步，幣安逐步超越火幣、OKEx，坐穩(wěn)交易所頭把交椅。

正因?yàn)槿绱耍煌咀C券、老虎證券都表示，只面向海外客戶推出加密貨幣交易業(yè)務(wù)，并且在美國、新加坡申請(qǐng)相關(guān)牌照。

2018年3月，美國財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)(SEC)曾明確強(qiáng)調(diào)，在美國境內(nèi)從事數(shù)字資產(chǎn)的相關(guān)業(yè)務(wù)，必須在FinCEN（美國財(cái)政部下設(shè)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局）注冊(cè)MSB牌照。MSB牌照主要監(jiān)管對(duì)象就是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司，包括了數(shù)字貨幣、虛擬貨幣的交易、ICO 發(fā)行，以及外匯兌換、國際匯等。

辦理美國MSB牌照的條件則是，需要在美國注冊(cè)成立公司；擁有美國合法地址；最少任命兩名負(fù)責(zé)人員，其中至少一名負(fù)責(zé)人員必須是公司董事，另外至少一名負(fù)責(zé)人作為合規(guī)專員。以及提供EIN稅務(wù)編號(hào)、交易所客戶群、服務(wù)內(nèi)容、經(jīng)營(yíng)狀況和公司成立1年以上的良好信譽(yù)證明。

目前，幣安、火幣、OKEx均持有美國MSB牌照。作為市面上認(rèn)可的“最合規(guī)”交易所，Coinbase除了擁有MSB牌照外，還有歐洲電子貨幣（Electronic Money）許可證、美國紐約州用于加密資產(chǎn)活動(dòng)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照BitLicense等。

新加坡則是對(duì)數(shù)字貨幣比較友好的國家，新加坡金管局（MAS）于2020年1月28日起正式實(shí)施《支付服務(wù)法案》，提供賬戶發(fā)行、國內(nèi)匯款、跨境匯款、商戶獲取、電子貨幣發(fā)行、加密貨幣交易的公司均需要提交申請(qǐng)備案文件。

6月4日，新加坡金管局首席金融科技官Sopnendu Mohanty對(duì)外披露，目前有逾300家公司申請(qǐng)?jiān)谛录悠陆?jīng)營(yíng)支付或加密貨幣交易所業(yè)務(wù)的執(zhí)照，包括阿里巴巴、幣安、谷歌母公司等知名企業(yè)。

“頒發(fā)此類執(zhí)照會(huì)為公司賦予巨大優(yōu)勢(shì)，不能輕易做決定。我們會(huì)確保獲得MAS執(zhí)照的公司是值得信賴的。”Mohanty表示，這些申請(qǐng)仍在處理中，目前暫無時(shí)間表。

中國通信工業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈專委會(huì)輪值主席于佳寧向《區(qū)塊鏈日?qǐng)?bào)》記者指出，加密資產(chǎn)帶來了全新的商業(yè)模式，結(jié)合了新技術(shù)、新金融、新產(chǎn)業(yè)、新組織等，這種更深層次的模式創(chuàng)新和過去的技術(shù)創(chuàng)新不一樣，也對(duì)監(jiān)管模式和風(fēng)險(xiǎn)管理提出了極大的挑戰(zhàn)。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的日赚2亿 加密货币交易所的暴利超乎想象 富途、老虎证券眼红了的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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