反洗錢是金融機構的法定義務，《中華人民共和國反洗錢法》：第三章金融機構反洗錢義務，第十五條金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予發布，自2007年1月1日起施行。

《金融機構反洗錢規定》適用于中國人民銀行批準設立的所有金融機構，主要包括：

(1)銀行類金融機構，包括政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行和農村商業銀行等；

(2)信用合作社，包括城市信用合作社及其聯社和農村信用合作社及其聯社；

(3)郵政儲匯機構；

(4)非銀行類金融機構，包括企業集團財務公司、信托投資公司和金融租賃公司；

(5)外資金融機構，主要包括外資獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外資獨資財務公司、合資財務公司等外資非銀行類金融機構。

總結

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