掃碼支付或者收款已經成為現代人生活的重要組成部分，但是，凡事往往有兩面性，小小的收款碼背后，居然也藏著一樁震驚大案，嫌疑人作案方式前所未有，活動范圍遍布全國十幾個省份。

據媒體報道，日前，全國首例利用商戶收款碼非法套現的“4·08”特大非法經營案告破，已抓獲犯罪嫌疑人15人，梳理涉案資金近百億元。

2019年底，該團伙頭目“老鬼”發現，部分銀行的商戶收款碼不僅支持信用卡付款，還沒有交易手續費，便通過大量注冊虛假商戶，申請大批銀行商戶收款碼，以虛假交易的方式，為他人套現，該團伙還在多個社交軟件上進行大肆推廣，迅速吸引了一批代理商和碼商，碼商負責全國注冊商戶申請收款碼，代理商負責聯系套現客戶，按照交易金額收取千分之三不等的手續費。

2020年，央行揚州中心支行向揚州市公安局江都分局經偵大隊移送一條涉嫌洗錢犯罪線索：江都人安某、揚州廣陵人包某的銀行賬戶異常活躍。上述二人為普通工薪階層，卻每月銀行卡的交易金額都在百萬元以上，與其收入水平明顯不符，實際后來調查證實，安某、包某正是來自該團伙內部。

原來，二人通過申請多張信用卡，以各種名義辦理多張工商執照，通過虛假商戶進件批量申請銀行商戶收款碼，利用部分銀行商戶碼零手續費且額度大的特點，通過互相掃描二維碼“消費”的方式套現，非法套取銀行信用卡積分和營銷返現。

此外，二人與陳某，陳某與鄧某、殷某的賬戶資金來源相互關聯的均達千萬元，且名下都有注冊的住宿、車行等大額度免手續費的商戶。

本周，央行發出《關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知（（銀發【2021】259號文））》，對銀行卡受理終端和個人收款碼做出明確規定外，還針對商戶收款碼管理，從商戶審核、嚴查“一戶多碼”入網、付款端監測和收款端監測等方面提出具體要求。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的全国首例利用商户收款码套现案告破：手法前所未有的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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