金融機構開展客戶反洗錢風險等級分類管理工作的原則

（一）風險相當原則。金融機構應依據(jù)風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域采取簡化的反洗錢措施。

（二）全面性原則。除本指引所列的例外情形外，金融機構應全面評估客戶及地域、業(yè)務、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級。

（三）同一性原則。金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內(nèi)的不同金融機構賦予不同的風險等級。

（四）動態(tài)管理原則。金融機構應根據(jù)客戶風險狀況的變化，及時調(diào)整其風險等級及所對應的風險控制措施。

（五）自主管理原則。金融機構經(jīng)評估論證后認定，自行確定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低于本指引或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應書面記錄評估論證的方法、過程及結論。

（六）保密原則。金融機構不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶風險等級信息。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的金融机构开展客户反洗钱风险等级分类管理工作的原则是的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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