《金融中介學Ⅰ》作業
一、單選題
1、金融中介提供的是服務，收取的是（ ）
A 手續費 B 傭金 C 服務費 D金融費
2、（ ）是金融市場活動的組織承擔者。
A銀行 B投資銀行 C 金融中介機構 D投資者
3、（ ）是儲蓄向投資轉化的中間過程。
A 融資 B 投資 C信用創造 D 發行債券
4、金融中介產生的基礎（ ）
A貨幣、信用關系 B 銀行 C 商業關系 D 合作關系
5、以下不屬于金融中介支付結算功能作用的是（ ）
A 促進債權債務的清償 B促進經濟效率的提高
C提高社會安全和安定 D 有效動員和籌集資金
6、以下不屬于金融中介促進資金融通功能作用的是（ ）
A有效動員和籌集資金 B 合理分配和引導資金
C靈活調度和轉化資金 D 降低和減少交易成本
7、企業的最優規模是由（ ）決定的。
A 市場規模 B市場邊際交易費用和企業內部管理邊際費用相等
C交易規模 D 邊際交易費用
8、銀行代理監督理論的核心是銀行代理監督的（ ）
A 交易成本優勢 B代理成本優勢 C 信息成本優勢 D規模經濟優勢
9、（ ）指的是其他經濟主體可能不相信信息生產者確實生產了有價值的信息
A信息專用性問題 B 信息可靠性問題
C 信息可用性問題 D 信息再出售性問題
10、( )是金融中介發展的主要驅動力。
A 金融產品創新 B利潤 C提高附加值 D金融服務
11、（ ）是按照合作制原則組織而成的金融中介機構。
A 儲蓄銀行 B政策性銀行 C財務公司 D 信用合作組織
12、（ ）是用于清理銀行不良資產的金融中介機構。
A金融資產管理公司 B金融信托公司 C 金融財務公司 D金融租賃公司
13、“受人之托、代人理財”是（ ）的本質。
A 財務公司 B信托公司 C銀行 D 金融租賃公司
14、（ ）是指辦理居民高儲蓄并以吸收儲蓄存款為主要資金來源的銀行。
A商業銀行 B 儲蓄銀行 C 投資銀行 D財務公司
15、投資類金融機構業務活動中必須遵循（ ）原則。
A“五不”原則 B安全原則 C“三性“原則 D“三公”原則
16、資信評級公司受到歡迎的原因是（ ）
A信用程度高 B保持中立立場 C評級準確 D技術水平高
17、以下（ ）不需要進行資信評級。
A普通股 B優先股 C次級債 D市政債券
18、征信公司業務開展的基礎是（ ）
A個人征信系統 B 社會征信系統 C 企業征信系統 D國家征信系統
19、以下不是20世紀30年代盛行的主要理論的是（ ）
A金融不穩定假說 B 安全邊界說 C 金融制度脆弱理論 D太陽黑子理論
20、銀行危機的太陽黑子理論是（ ）提出的。
A戴蒙德 B明斯基 C 克瑞格 D費雪
21、（ ）是風險事故發生的潛在原因。
A事故 B 損失 C不確定性 D風險因素
22、交易對手不能或不愿意履行合同規定的義務而導致的損失的可能性，稱為（ ）。
A 信用風險 B貸款風險 C市場風險 D流動性風險
23、以下不是金融中介機構監管目標的是（ ）
A 維護金融體系的穩健 B督促金融中介機構的穩健經營
C 維護經濟的穩定發展 D保護消費者
24、就金融中介機構穩健經營目標而言，保持（ ）穩健經營最為重要。
A保險公司 B 商業銀行 C 中央銀行 D 證券公司
25、 金融監管當局的外部監管又稱為（ ）
A 公共管制 B私人管制 C市場監管 D 組織監管
26、（ ）是指金融監管當局對金融中介機構從設立到退出的整個過程的監管。
A 市場準入監管 B市場退出監管 C持續監管 D過程監管
27、最早的金融中介機構是（ ）
A 保險公司 B證券公司 C商業銀行 D投資銀行
28、商業銀行最早出現在（ ）
A 中世紀的歐洲 B中世紀的亞洲 C 中世紀的中國 D 中世紀的非洲
29、（ ）是由債權人向債務人開立的收款憑證，或者有債務人向債權人開立諾付款的憑證。
A支票 B信用證 C本票 D匯票
30、沒有（ ）的發展就沒有鑄幣兌換業。
A 商業銀行 B金融業 C國際貿易 D貿易
31、關系型銀行業務的成本主要包括軟預算約束和（ ）
A套牢 B貸款成本 C業務成本 D 壟斷成本
32、銀行市場的集中度與銀行的貸款利率存在（ ）關系
A 負相關 B正相關 C不相關 D以上皆不是
33、最早的金融中介機構是（ ）
A 保險公司 B證券公司 C商業銀行 D投資銀行
34、商業銀行最早出現在（ ）
A 中世紀的歐洲 B中世紀的亞洲 C 中世紀的中國 D 中世紀的非洲
35、（ ）是由債權人向債務人開立的收款憑證，或者有債務人向債權人開立諾付款的憑證。
A支票 B信用證 C本票 D匯票
36、沒有（ ）的發展就沒有鑄幣兌換業。
A 商業銀行 B金融業 C國際貿易 D貿易
37、中國的第一家商業銀行是（ ）設立的。
A 英國人 B美國人 C 法國人 D俄國人
38、中國自辦的第一家商業銀行是（ ）。
A 交通銀行 B中國銀行 C中國通商銀行 D招商銀行
39、儲蓄銀行通常采取（ ）的組織形式。
A公司制 B股份制 C互助合作制 D有限責任制
40、從保險的發展歷史來看，最先產生的是（ ）
A財產保險 B人身保險 C信用保險 D海上保險
41、金融中介機構經營的是（ ）
A貨幣和信用業務 B貨幣業務 C信用業務 D以上都不是
42、（ ）是社會資金運行的中心。
A 銀行 B保險公司 C 證券公司 D金融中介機構
43、（ ）是決定股份制金融機構的最高權力機構。
A 決策結構 B 風險管理委員會 C 監事會 D股東大會
44、（ ）是調整銀行組織和活動的法律規范的總稱。
A 貨幣法 B 銀行法 C 證券法 D票據法
45、（ ）是金融中介機構的基本業務規范。
A“五不”原則 B安全原則 C“三性“原則 D流動性原則
46、基金發行的市場稱為基金的（ ）
A 一級市場 B二級市場 C 交易市場 D柜臺市場
47、公司制證券交易所以（ ）為目的。
A維持市場流動性 B 維持交易量 C盈利 D 降低交易費用
48、（ ）是第一按揭市場的主要資金提供者。
A、商業銀行 B證券公司 C按揭證券公司 D消費者
49、（ ）是擁有專業化風險管理技術的機構組織。
A銀行 B證券公司 C 保險公司 D 風險管理公司
50、保險公司的經營必須符合（ ）
A 風險原理 B大數定律 C 盈利原則 D保障原則
51、( )是金融中介發展的主要驅動力。
A 金融產品創新 B利潤 C提高附加值 D金融服務
52、1979年美國（ ）是導致20世界80年代儲蓄貸款協會危機的重要原因。
A 緊縮性財政政策 B緊縮性貨幣政策
C寬松型財政政策 D寬松性貨幣政策
53、監管機構可以通過設立（ ）來防止證券子公司和銀行子公司之間的資金流動。
A 秘密通道 B防火墻 C信心機制 D利益通道
54、隨著企業經營范圍和產品組合的擴大，企業成本降低、收益增加，指的是（ ）。
A 規模經濟 B 范圍經濟 C成本效應 D 邊際遞增效應
55、（ ）是金融中介機構最早具備的功能。
A、便利支付結算 B 、信息交換 C 、信息壟斷 D 、產品創新
56、（ ）是商業銀行創造存款貨幣的基礎。
A定期存款 B大額可轉讓定期存單 C 信用證 D活期存款
57、商業銀行的（ ）是銀行堆砌負債加以運用的業務，是其獲取收益的主要途徑。
A 資產業務 B負債業務 C 中間業務 D以上都是
58、（ ）是按照合作制原則組織而成的金融中介機構。
A 儲蓄銀行 B政策性銀行 C財務公司 D 信用合作組織
59、（ ）是用于清理銀行不良資產的金融中介機構。
A金融資產管理公司 B金融信托公司 C 金融財務公司 D金融租賃公司
60、銀行危機的形成和發展的第一階段是（ ）
A大量企業的倒閉 B銀行陷入困境
C資產泡沫的破滅 D房地產和金融資產泡沫的形成和膨脹
61、發生銀行危機的前兆是（ ）。
A大量企業的倒閉 B銀行陷入困境
C金融自由化改革和信貸規模的大幅度擴張 D資產泡沫的擴大
62、均衡價格與基本價值的差為資產的（ ）。
A 溢價 B收益率 C價格泡沫 D價差
63、（ ）穩健性在一定程度上反映了整個宏觀經濟的運行狀態。
A證券體系 B 銀行體系 C股票市場 D金融體系
64、1979年美國（ ）是導致20世界80年代儲蓄貸款協會危機的重要原因。
A 緊縮性財政政策 B緊縮性貨幣政策
C寬松型財政政策 D寬松性貨幣政策
65、通貨膨脹時期的高利率會加劇銀行的（ ）
A道德風險 B逆向選擇 C 成本 D利潤
二、多選題
1、 一般來說,直接融資包括（ ）。
A 股權融資 B債權融資 C商業融資 D銀行融資
2、以下屬于金融中介性質的是（ ）。
A實質經濟部門提供投融資服務的金融機構
B提供金融服務產品的特殊的企業和行業
C經營活動具有內在的風險性
D國民經濟影響巨大
3、以下屬于金融中介產生原因的是（ ）。
A商品生產與交換發展的支付要求
B社會經濟活動中的融資需求
C社會經濟活動中的投資需求
D風險轉移與管理需求
4、以下屬于金融中介基本功能的有（ ）。
A 便利支付結算 B 促進資金融通 C 降低交易成本 D 改善信息不對稱
5、金融中介機構在信息處理和監督方面的優勢有（ ）。
A 信息的轉移和加工 B信息收集和獲取的便利
C專業的信息篩選能力 D 降低信息處理成本
6、金融交易引起的交易費用主要包括（ ）。
A搜尋信息的費用 B減少不確定性的費用
C 談判的費用 D 監督和強制實施合同的費用
7、商業銀行業務和證券業務整合最常見的三種模式是（ ）。
A混業經營 B全能銀行 C銀行控股公司 D金融控股公司
8、以下屬于合作銀行特征的是（ ）。
A公共積累 B利潤返還 C 股金分紅 D民主平等
9、典型的投資銀行主要從事的業務有（ ）。
A證券的承銷 B 證券的交易 C 證券等票據的承兌 D證券的承銷
10、關系型銀行業務的主要特征包括（ ）。
A對客戶的信息是壟斷的 B與同一客戶在多次和多種金融產品交易中獲取信息
C 契約的靈活性 D 要求有抵押品
11、非交易賬戶，一般也稱為儲蓄賬戶，主要是由（ ）組成。
A 儲蓄存款 B活期存款 C定期存款 D債券
12、以下屬于合作銀行特征的是（ ）
A公共積累 B利潤返還 C 股金分紅 D民主平等
13、典型的投資銀行主要從事的業務有（ ）
A證券的承銷 B 證券的交易 C 證券等票據的承兌 D證券的承銷
14、融資類金融中介主要有（ ）
A商業銀行 B儲蓄銀行 C投資銀行 D信用合作組織
15、影響金融中介機構發展的主要因素（ ）
A金融發展 B金融創新 C技術革命 D金融管制政策的變化
16、（ ）會對銀行制度穩健性產生很大的影響。
A財政政策 B 利率政策 C貨幣政策 D匯率政策
17、本幣幣值的長期高估，最終都會反映到銀行的（ ）上。
A盈利能力 B外匯風險敞口 C資產質量 D資產負債表
18、以下屬于審慎性銀行監管方式的有（ ）。
A對銀行資產和銀行業務的限制 B資本充足率管制 C 信息披露制度
D對銀行業競爭的限制 E銀行執照的限制
19、金融風險主要包括（ ）。
A 市場風險 B系統性風險 C信用風險
D流動性風險 E非系統性風險
20、以下屬于金融控股公司優點的是（ ）。
A、有利于資金的集約化經營，實現資源共享；
B、有利于實現資本的多重財務杠桿作用
C、有利于金融機構擴大業務范圍和規模，提高競爭能力
D、有利于提高金融機構抗御風險的能力。
21、金融風險處理的主要方法有（ ）。
A防范 B 回避 C轉移 D 保留
22、以下屬于監管的公共利益理論的是（ ）。
A金融交易中的管制供求 B 金融行業的自然壟斷
C金融體系的外部性 D金融交易中的信息不對稱
23、金融監管機構的模式有（ ）。
A目標監管法 B結果監管法 C功能監管法 D 機構監管法
24、金融風險主要包括（ ）。
A 市場風險 B系統性風險 C信用風險
D流動性風險 E非系統性風險
25、以下屬于風險管理過程的有（ ）。
A風險識別 B風險衡量 C風險處理 D 風險管理評估
26、金融資產管理公司的主要活動有（ ）。
A、審慎地收購資產 B、有效率地管理資產
C、積極地擴大資產規模 D、創新的融資手段與變現方式
27、投資銀行又被稱為（ ）。
A 、證券公司 B商人銀行 C 商業銀行 D儲蓄銀行
28、以下屬于證券公司業務的是（ ）。
A證券承銷 B證券經紀 C兼并與收購
D公司理財 E資產證券化
29、公司型投資基金與契約型投資基金的區別（ ）。
A 法律依據不同 B資本機構及融資渠道不同
C開放方式不同 D管理方式不同
30、以下屬于證券交易所的功能的是（ ）。
A籌集資金 B創造連續市場 C轉換機制
D 資源配置 E分散風險
填空
1、（ ）是關于貨幣種類、地位、發行、流通及其管理的法律規范的總稱。
2、（ ）是指其他經濟主體可能不相信信息生產者確實生產了有價值的信息。
3、在不發生存款擠兌的情況下，通過存款契約設計可以實現（ ）和后期消費者之間流動性風險的共擔。
4、關系型銀行業務的成本主要包括（ ）和套牢兩個方面。
5、非交易賬戶，一般也被稱為（ ），主要由儲蓄存款和定期存款構成。
6、銀行間同業拆借的主要目的，是補充準備金的不足和（ ）。
7、信用合作組織是按（ ）原則組織而成的金融中介機構。
8、（ ）本身并不從事證券買賣業務，只是為證券交易提供場所和各項服務，并履行對證券交易的監管職能。
9、個人資信評級涉及兩個方面，即（ ）和個人信用。
10、發生銀行危機的前兆是（ ）和信貸規模的大幅度擴張。
11、（ ）是指金融中介機構同業之間辦理的雙邊或多邊貨幣收付。
12、銀行將存款轉化成貸款可以從兩個方面降低交易成本：一是通過銀行資產負債的期限轉換降低交易成本。二是通過（ ）降低交易成本。
13、（ ）是指其他經濟主體可能不相信信息生產者確實生產了有價值的信息。
14、現代銀行制度下的（ ）可以為消費者提供完全的流動性保險。
15、關系型銀行業務強調銀行對（ ）和多次相互作用。
16、商業銀行業務和證券業務整合最常見的模式有三種，分別是全能銀行、銀行控股公司和（ ）。
17、按透明度或者信息可得性程度的不同，我們把金融中介機構潛在的客戶劃分為透明性、半透明性和（ ）三類。
18、（ ）是金融機構總資產與金融機構總負債的賬面價值之差，表現為金融機構的凈值。
19、銀行間同業拆借的主要目的，是（ ）和保持銀行資金的流動性。
20、農村信用合作社的特點集中體現在由農民入股、（ ）、主要為入股社員服務三個方面。
四、判斷題（判斷方式用符號“√、×”表示。）
1、會員制是證券交易所的傳統組織形式。（ ）
2、按揭證券公司不屬于投資類金融中介機構。（ ）
3、個人資信評級是信用經濟發展的必然產物。（ ）
4、個人資信評級主要涉及兩個方面，及個人資產和個人信用。（ ）
5、當銀行背負大量不良債權時，籌集新的資產往往會遇到很大的困難，這就是債務危機。（ ）
6、中央銀行的擴張性貨幣政策和財政政策都是促使資產泡沫形成和膨脹的重要原因。（ ）
7、為了抵御風險，企業必須準備足夠多的風險資本金。（ ）
8、金融中介機構的穩健經營是金融體系穩定的基石。（ ）
9、市場競爭不能提供防止金融中介機構過于冒險的機制。（ ）
10、現實中的全能銀行主要指的是德國式的全能銀行。（ ）
11、金融中介機構的資本指的是金融機構的所有者權益。（ ）
12、銀行資本的構成應該取決于銀行資本的不同形式。（ ）
13、商業銀行的最低資本由銀行資本結構形成的資產風險所決定。（ ）
14、銀行卡業務不屬于商業銀行的中間業務。（ ）
15、擔保類業務屬于商業銀行的中間業務。（ ）
16、金融租賃公司具有融資、投資、促銷和管理的功能。（ ）
17、按管理方式劃分，投資僅僅可分為開放式基金和封閉式基金。（ ）
18、開放式基金和封閉式基金的認購方式是完全相同的。（ ）
19、從發展歷史來看，開放式基金產生在前，封閉式基金產生在后。（ ）
20、證券交易所本身并不從事證券買賣業務。（ ）
五、名詞解釋
1、信息專用性問題
2、證券投資基金
3、分支機構制
4、金融法律規范
5、資信評級
6、資產證券化
7、金融中介的脆弱性
8、債務脅迫問題
9、信息專用性問題
10、共同倒閉風險
11、合作制
12、按揭公司
13、資信評級
14、風險防范
15、金融監管
六、簡答題
1、金融監管機構設置的一般性原則？
2、簡述個人資信評級與其他資信評級的區別
3、簡述封閉式基金與開放式基金的區別。
4、金融資產管理公司成立的主要目的是什么？
5、金融中介機構在運作機制方面具有哪些基本特性？
6、金融中介機構在信息處理與監督方面的優勢表現在哪里？
7、簡述金融創新對金融中介機構的影響？
8、分支機構制組織形式的金融中介機構的優點？
9、金融資產管理公司的主要活動有哪些？
10、會員制證券交易所的特點。
七、論述題

“銀行仍具生命力”這一觀點你是否同意？若同意，請給出你自己的理由。若不同意，也請給出你的理由。
2.請用學過的知識論述金融中介與經濟社會發展之間的關系。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的【渝粤题库】陕西师范大学209912 金融中介学Ⅰ 作业的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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