《金融市場(chǎng)學(xué)Ⅰ》作業(yè)
一、單項(xiàng)選擇題
1．全國(guó)的銀行監(jiān)管權(quán)集中在中央，地方?jīng)]有獨(dú)立的權(quán)力，在中央一級(jí)有兩家或兩家以上結(jié)構(gòu)共同負(fù)責(zé)的監(jiān)管模式稱之為( )。
A.單元多頭金融監(jiān)管體制 　 　 B.集中單一金融監(jiān)管體制
C.跨國(guó)金融監(jiān)管體制 　　　　.D.雙元多頭金融監(jiān)管體制
2．在中央銀行與政府的各種關(guān)系中，通常與( )的關(guān)系最為重要。
A.財(cái)政部 　　　　　　　　　 B.國(guó)家計(jì)劃部門
C.政策性銀行 　　　　　　　 D.各級(jí)地方政府
3．我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于( )。
A．4％ 　　　　　　　　　　 B．6％
C．8％ 　　　　　　　　　　 D．10％
?4．下列貨幣政策工具中，不屬于直接信用控制的是( )。
A．證券市場(chǎng)信用控制 　　　　 B.信用分配
C利率最高限額 　　　　　　 D.流動(dòng)性比率
5．在貨幣發(fā)行制度中，規(guī)定在某一限額內(nèi)，鈔票發(fā)行不需要以黃金作保證，可以用商業(yè)票據(jù)和國(guó)家證券作擔(dān)保；超過限額發(fā)行鈔票，則必須以100％的黃金作保證。這種制度稱為( )。
A.雙重現(xiàn)額制度 　　　　　 　B.伸縮限額制度
C.定額信用發(fā)行制 　　　　　 D.百分比例準(zhǔn)備制
6．下列不是管理的基本職能的是( )
A．推理 B．計(jì)劃
C．領(lǐng)導(dǎo) D．組織
E．控制
7．下列不是保險(xiǎn)中介入的是( )
A．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 B．保險(xiǎn)代理人
C．保險(xiǎn)公估人 D．保監(jiān)會(huì)
8．保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的保險(xiǎn)公司必須具備的最低償付能力是( )
A．法定償付能力 B．實(shí)際償付能力
C．最低償付能力 D．理論償付能力
9．承保一般分為核保與( )兩個(gè)主要環(huán)節(jié)。
A. 營(yíng)銷 B．理賠
C．簽單 D．要約
10．當(dāng)損失頻率＝( )時(shí)風(fēng)險(xiǎn)最大。
A．0 B．0．3
C. 0．5 D．1
11．在下列貨幣政策工具中，屬于一般性貨幣政策工具的是( )。
A. 道義勸說 B. 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
C. 利率最高限額 D．流動(dòng)性比率
12．下列各項(xiàng)中，被稱為高能貨幣的是( )。
A. 現(xiàn)金 B. 存款貨幣
C．活期存款 D．基礎(chǔ)貨幣
13．中央銀行管理外債主要是管理( )。
A. 借的方面 B. 用的方面
C．還的方面 D．借、用、還三方面
14．( )在中央銀行制度的發(fā)展史上是個(gè)重要的里程碑，世界上一般都公認(rèn)它是中央銀行的始祖。
A. 瑞典銀行 B．英格蘭銀行
C．法蘭西銀行 D．德國(guó)國(guó)家銀行
15.（ ）大量發(fā)行導(dǎo)致金融市場(chǎng)的發(fā)展。
A、國(guó)債 B、國(guó)庫券 C、貨幣 D、信用貨幣
16．金融市場(chǎng)上的( )劇烈波動(dòng)，吸引了更多的投資者。
A.利潤(rùn) B.利潤(rùn)率
C.收入 D.價(jià)格
17．金融市場(chǎng)的客體是( )。
A.金融工具 B.金融中介機(jī)構(gòu)
C.金融市場(chǎng)的交易者 D.金融市場(chǎng)價(jià)格
18．商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以其持有的未到期匯票向中央銀行所做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為，稱之為( )。
A.貼現(xiàn) B.再貼現(xiàn)
C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D.承兌
19．在金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)國(guó)家，許多未上市的證券或不足一個(gè)成交批量的證券也可以在市場(chǎng)進(jìn)行交易，人們習(xí)慣于把這種市場(chǎng)稱之為( )。
A.店頭市場(chǎng) B.議價(jià)市場(chǎng)
C.公開市場(chǎng) D.第四市場(chǎng)
20．大戶操作者將某類股價(jià)炒高后，發(fā)現(xiàn)再炒高的幅度有限，乘機(jī)賣出，轉(zhuǎn)而炒作他類行情尚未波動(dòng)的股票，這種行為被稱為( )。
A.轉(zhuǎn)賬 B.烘托
C.輪做 D.軋空
21.代理發(fā)行、代購代銷有價(jià)證券是（ ）的主要業(yè)務(wù)。
A、商人銀行 B、投資銀行
C、證券公司 D、證券交易所
22.下列哪種基金最可能購買支付高紅利率的股票？（ ）
A資本增殖型基金 B收入型基金
C平衡型基金 D增長(zhǎng)型基金
23.下列哪種基金最有可能給投資者帶來最大的風(fēng)險(xiǎn)？（ ）
A大公司指數(shù)基金 B投了保的市政債券基金
C貨幣市場(chǎng)基金 D小公司增長(zhǎng)基金
24.作為盈利性的法人企業(yè)，（ ）是證券市場(chǎng)的重要參加者和中介機(jī)構(gòu)。
A、證券交易所 B、投資銀行
C、商人銀行 D、證券公司
25.（ ）對(duì)債券價(jià)格的變動(dòng)有著直接的影響。
A、市場(chǎng)利率 B、經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況
C、市場(chǎng)的供求關(guān)系 D、物價(jià)水平
26．下列不是管理的基本職能的是( )
A．推理 B．計(jì)劃
C．領(lǐng)導(dǎo) D．組織
E．控制
27．下列不是保險(xiǎn)中介入的是( )
A．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 B．保險(xiǎn)代理人
C．保險(xiǎn)公估人 D．保監(jiān)會(huì)
28．保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的保險(xiǎn)公司必須具備的最低償付能力是( )
A．法定償付能力 B．實(shí)際償付能力
C．最低償付能力 D．理論償付能力
29．承保一般分為核保與( )兩個(gè)主要環(huán)節(jié)。
A. 營(yíng)銷 B．理賠
C．簽單 D．要約
30．當(dāng)損失頻率＝( )時(shí)風(fēng)險(xiǎn)最大。
A．0 B．0．3
C. 0．5 D．1
31.金融市場(chǎng)的主體，是指（ ）
A.金融工具　 　B.金融中介機(jī)構(gòu) 　C.金融市場(chǎng)的交易者 　D.金融市場(chǎng)價(jià)格
32.我國(guó)金融市場(chǎng)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是：( )
A.國(guó)務(wù)院　　　 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.全國(guó)人大常委會(huì)
33.優(yōu)先股：( )
A.其股東在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中具有特殊權(quán)力
B.與債券是相同的
C.其股東只是在財(cái)產(chǎn)分配方面優(yōu)先
D.其股息多隨企業(yè)業(yè)績(jī)的變化而變化
34.下列（ ）基金最有可能給投資者帶來最大的風(fēng)險(xiǎn)？
A.大公司指數(shù)基金 B.投了保的市政債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金 D.小公司增長(zhǎng)基金
35.一種債券的可贖回條款是指（ ）。
A.投資者可以在需要的時(shí)候要求還款
B.投資者只有在公司無力支付利息時(shí)才有權(quán)要求償還
C.發(fā)行者可以在到期日之前回購債券
D.發(fā)行者可在前三年撤銷發(fā)行
36.在我國(guó)不屬于外匯的是：（ ）
A.美元 B.微軟公司的股票
C.日本政府發(fā)行的債券 D.英國(guó)人持有的長(zhǎng)虹公司的股票
37.面額１００元的債券按１０２元發(fā)行，這種發(fā)行叫：（ ）
A.平價(jià)發(fā)行　　　　B.等價(jià)發(fā)行　　　　　C.拆價(jià)發(fā)行　　　　　D.溢價(jià)發(fā)行
38.金融市場(chǎng)中最早形成的市場(chǎng)是（ ）。
A、公債市場(chǎng) B、股票市場(chǎng)
C、票據(jù)市場(chǎng) D、外匯市場(chǎng)
39.政府債券屬于（ ）性質(zhì)。
A、支票 B、匯票
C、本票 D、期票
40.你的朋友告訴你她剛收到她所持有的10 000面值的10年期國(guó)債每半年支付一次的息票，該國(guó)債的年息票率為6%。請(qǐng)問她共收到多少錢？（ ）
A300元 B600元
C3 000元 D6 000元

二、不定項(xiàng)選擇題
1．對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響最大、也最直接的因素是( )。
A．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) B．利率
C．財(cái)政收支 D．貨幣供應(yīng)量
2．依法監(jiān)管是中央銀行金融監(jiān)管的( )。
A. 目標(biāo) B. 原則
C. 方法 D．手段
3. 下列中央銀行制度中，屬于復(fù)合式中央銀行制度的是( )。
A. 跨國(guó)中央銀行制 B. 一元中央銀行制
C. 二元中央銀行制 D．一體式中央銀行制
4．“經(jīng)理國(guó)庫、臨時(shí)的財(cái)政墊支、充當(dāng)銀行最后貸款人”表示中央銀行在行使( )的職能。
A．調(diào)節(jié)職能 B. 服務(wù)職能
C. 管理職能 D. 控制職能
5．成長(zhǎng)型投資基金與收入型投資基金的差異主要表現(xiàn)在( )。
A．利率高低不同 B．資金分布不同
C．派息情況不同 D．投資目標(biāo)不同
E．投資工具不同
6．一國(guó)貨幣的穩(wěn)定和金融的穩(wěn)定，主要取決于三個(gè)因素。這三個(gè)因素是指( )
A. 貨幣供應(yīng)量 B．金融市場(chǎng)
C．通貨膨脹 D. 金融機(jī)構(gòu)
E．貨幣乘數(shù)
7．貨幣政策的內(nèi)部時(shí)滯是指( )。
A. 認(rèn)識(shí)時(shí)滯 B．效應(yīng)時(shí)滯
C. 決策時(shí)滯 D．認(rèn)識(shí)時(shí)滯和效應(yīng)時(shí)滯
E．決策時(shí)滯和效應(yīng)時(shí)滯
8．下列屬于中央銀行金融監(jiān)管一般方法的是( )。
A. 現(xiàn)場(chǎng)檢查法
B．自我監(jiān)督管理法
C．跨國(guó)金融監(jiān)管
D．雙元多頭金融監(jiān)管
E．事先檢查篩選法
9．我國(guó)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)項(xiàng)目是( )。
A. 各項(xiàng)準(zhǔn)備金 B．所有者權(quán)益
C．定期存款 D．流動(dòng)資產(chǎn)
E．長(zhǎng)期資產(chǎn)
10．貨幣政策諸要素構(gòu)成一個(gè)協(xié)調(diào)、統(tǒng)一的有機(jī)整體，每一個(gè)環(huán)節(jié)都構(gòu)成貨幣政策運(yùn)行的關(guān)鍵要素。這些環(huán)節(jié)主要包括( )。
A. 貨幣政策的特征 B．貨幣政策目標(biāo)
C．貨幣政策中介目標(biāo) D．貨幣政策操作目標(biāo)
E. 貨幣政策工具
11．同國(guó)債相比，商業(yè)票據(jù)( )。
A．風(fēng)險(xiǎn)性更大 B．利率較低
C．流動(dòng)性更差 D．風(fēng)險(xiǎn)性更小
E．流動(dòng)性更好
12．我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)逐步形成和發(fā)展的條件和原因有( )。
A．中央銀行制度的建立 B．存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施
C．多元化金融機(jī)構(gòu)格局的形成 D．高度集中統(tǒng)一的金融體制
E．商業(yè)銀行的逐步完善
13．關(guān)于第四市場(chǎng)，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A．直接交易 B．交易成本高
C．可以保守交易秘密 D．不沖擊股票市場(chǎng)
E．收益率高
4．商入銀行作為專門經(jīng)營(yíng)代理金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，它的主要職能是( )。
A．吸收存款
B．辦理票據(jù)承兌
C．充當(dāng)外匯市場(chǎng)中介
D．賦予票據(jù)流動(dòng)性
E．充當(dāng)資本市場(chǎng)代理發(fā)行人
15.資本市場(chǎng)上的交易工具主要有（ ）
A、貨幣頭寸 B、票據(jù)
C、證券 D、股票
E、外匯
16、財(cái)務(wù)公司作為非銀行金融機(jī)構(gòu)，其主要業(yè)務(wù)是（ ）。
A、辦理票據(jù)承兌 B、向企業(yè)發(fā)放抵押貸款
C、向消費(fèi)者發(fā)放消費(fèi)貸款 D、向企業(yè)發(fā)放長(zhǎng)期貸款
E、收購企業(yè)發(fā)行的股票、債券
17、商業(yè)票據(jù)的發(fā)行成本由（ ）幾個(gè)方面構(gòu)成。
A、利息 B、承銷費(fèi)
C、簽證費(fèi) D、保證費(fèi)
E、評(píng)級(jí)費(fèi)
18、在以下關(guān)于套期保值遵循的原則中，表述正確的是（ ）。
A、均等且相對(duì) B、避險(xiǎn)的不完全性
C、數(shù)量上相等 D、方向上相反
E、風(fēng)險(xiǎn)完全消除
19、決定債券內(nèi)在價(jià)值的主要變量有（ ）
A、債券的期值 B、債券的待償期
C、市場(chǎng)收益率 D、債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格
E、債券的供求
20、貨幣市場(chǎng)上的交易工具主要有（ ）。
A、貨幣頭寸 B、長(zhǎng)期公債
C、公司債 D、票據(jù) E、股票
21、在同業(yè)拆借市場(chǎng)上扮演資金供給者角色的主要有（ ）。
A、大商業(yè)銀行 B、中小商業(yè)銀行 C、非銀行金融機(jī)構(gòu)
D、中央銀行 E、境外代理銀行
22、股票發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是（ ）。
A、發(fā)行市場(chǎng)是基礎(chǔ)，是前提 B、流通市場(chǎng)是基礎(chǔ)，是前提
C、沒有發(fā)行市場(chǎng)，就不會(huì)有流通市場(chǎng) D、沒有流通市場(chǎng)，就不會(huì)有發(fā)行市場(chǎng)
E、流通市場(chǎng)決不是無足輕重、可有可無，它對(duì)發(fā)行市場(chǎng)有著重要的促進(jìn)或推動(dòng)作用
23、外匯市場(chǎng)上最主要、最典型的交易方式有（ ）。
A、即期交易 B、遠(yuǎn)期交易 C、套期保值 D、投機(jī)交易
24、健全的金融市場(chǎng)必須（ ）。
A、勻速發(fā)展 B、協(xié)調(diào)發(fā)展 C、結(jié)構(gòu)合理 D、公平運(yùn)行
25.在下述對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中，屬于輔助性監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（ ）
A、中央銀行 B、證券管理委員會(huì)
C、證券同業(yè)協(xié)會(huì) D、證券交易所
E、外匯管理委員會(huì)
26.在票據(jù)的各種特征中，最重要的特征是（ ）
A、設(shè)權(quán)性 B、無因性
C、流通性 C、要式性
D、返還性
27.一種票據(jù)的發(fā)行，必須先以出票人同付款人之間的資金關(guān)系為前提，這種票據(jù)是（ ）
A、匯票 B、本票
C、支票 D、即期匯票
三、名詞解釋
1.貨幣頭寸 2.貨幣經(jīng)紀(jì)人 3.股票行市 4、風(fēng)險(xiǎn)管理 5、同業(yè)拆借
6、附屬資本 7.銀行資本 8.回購協(xié)議 9.透支 10.跨國(guó)中央銀行制
11.清算業(yè)務(wù) 12.貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制
四、簡(jiǎn)答題
1．簡(jiǎn)述金融期貨市場(chǎng)的特征。
2．股票市場(chǎng)有什么功能?
3．中央銀行監(jiān)管有哪些原則?
4．再貼現(xiàn)政策發(fā)揮作用的途徑有哪些?
5、簡(jiǎn)答投資銀行的主要業(yè)務(wù)及經(jīng)濟(jì)功能。
6、簡(jiǎn)答基金證券與股票．債券的主要區(qū)別。
7、簡(jiǎn)述金融信托的特征。
8. 回答商業(yè)銀行的“三性”經(jīng)營(yíng)原則
9. 簡(jiǎn)述銀行負(fù)債管理的優(yōu)缺點(diǎn)。
10.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征和效應(yīng)。
11.簡(jiǎn)述資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論的主要內(nèi)容。
12．簡(jiǎn)述銀行貸款的操作程序。
五、判斷題
1．企業(yè)債券的償還期是從債券發(fā)行日到流通轉(zhuǎn)讓這段時(shí)間，投資債券的實(shí)際收 益就是債券的發(fā)行利率。 （ ）
2．即使在金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)國(guó)家，次級(jí)市場(chǎng)流通的證券也只占整個(gè)金融工具的2／3，這說明次級(jí)市場(chǎng)的重要性不如初級(jí)市場(chǎng)。 （ ）
3．一般來說，中央銀行制度的建立及其完善程度，是一個(gè)國(guó)家貨幣作用制度和銀行體系發(fā)展與完善的標(biāo)志。 （ ）
4．各國(guó)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作的主要對(duì)象是金融債券。 ( )
5．日本銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)。 ( )
6．保險(xiǎn)代理制度有利于提高保險(xiǎn)企業(yè)的供給能力，促進(jìn)保險(xiǎn)商品銷售。( )
7. 貿(mào)易融資是商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)。
8. 我國(guó)規(guī)定設(shè)立全國(guó)性保險(xiǎn)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為５億元人民幣。( )
9. 我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)要求設(shè)置租賃機(jī)構(gòu)的最低資本金為５００萬美元。( )
10．商業(yè)銀行資本金的增加能夠降低銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，所以資本金數(shù)量越大越好。（ ）
11.凡在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)存款.外匯.居民儲(chǔ)蓄.信托投資等業(yè)務(wù)的一切金融機(jī)構(gòu)由中國(guó)人民銀行管理。( )
12.銀行控股公司制和連鎖銀行制沒什么不同。( )
13．貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行體現(xiàn)了貨幣發(fā)行的經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則。 （ ）
14．我國(guó)中央銀行設(shè)立的發(fā)行基金是指由中國(guó)人民銀行保管的尚未進(jìn)入流通領(lǐng)域的人民幣票券，它不是貨幣，不代表任何價(jià)值。
15.證券公司與證券交易所同為證券金融機(jī)構(gòu)，因此二者的性質(zhì)并無本質(zhì)區(qū)別。（ ）
16.參與銀行承兌匯票市場(chǎng)的交易者只能是中央銀行，商業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)。（ ）
17.股票市場(chǎng)主要由發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)構(gòu)成。（ ）
18．保險(xiǎn)代理人代表的是投保人。( )
19．保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動(dòng)。( )
20、歐洲美元僅指在歐洲市場(chǎng)上流通的美元。
21、商業(yè)銀行最主要的資金來源是存款

六、論述題
1、試論述商業(yè)銀行在決定存單發(fā)行時(shí)應(yīng)考慮的因素？
2、試論述期貨合約與遠(yuǎn)期合約的關(guān)系。
3、試論述資產(chǎn)證券化的概念及作用
4、試論述金融期貨市場(chǎng)的基本功能

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的【渝粤题库】陕西师范大学292241金融市场学Ⅰ 作业（高起专）的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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