基金凈值是指基金所擁有的全部資產(chǎn)，代表了基金持有人的權(quán)益。基金凈值又可分為單位凈值和累計(jì)凈值，其中單位凈值指的是基金單位份額的價(jià)格，也可以理解為某一基金當(dāng)天的銷(xiāo)售價(jià)格。

基金單位凈值的計(jì)算公式為：基金單位凈值=（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。股票、債券、銀行存款等都屬于基金總資產(chǎn)，而基金管理的報(bào)酬、利息等則屬于基金總負(fù)債。

例如20萬(wàn)份額的基金，資產(chǎn)包括500萬(wàn)股票和500萬(wàn)銀行存款，在不考慮其他費(fèi)用的情況下，那么單位凈值為50元。

開(kāi)放式基金的單位凈值在每天收盤(pán)后公布，封閉式基金則為每周公布，且一只基金一天只有一個(gè)凈值。新成立的基金單位凈值都為1元。

基金凈值與基金的預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)是沒(méi)有直接關(guān)系的，基金與股票不同，凈值高并等同于風(fēng)險(xiǎn)也高，基金凈值的高與基金經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)水平的關(guān)系更為直接，但凈值高的產(chǎn)品，可能存在預(yù)期收益天花板。

同樣，凈值低的基金也并不意味著升值空間就大，有些基金公司也會(huì)通過(guò)分紅、分拆等形式，人為的降低基金凈值，從而誘導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)，但基金公司一般也會(huì)同時(shí)提高申購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用。

總結(jié)

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