基金凈值是指基金所擁有的全部資產(chǎn)，代表了基金持有人的權(quán)益。基金凈值又可分為單位凈值和累計凈值，其中單位凈值指的是基金單位份額的價格，也可以理解為某一基金當天的銷售價格。

基金單位凈值的計算公式為：基金單位凈值=（總資產(chǎn)－總負債）/基金份額總數(shù)。股票、債券、銀行存款等都屬于基金總資產(chǎn)，而基金管理的報酬、利息等則屬于基金總負債。

例如20萬份額的基金，資產(chǎn)包括500萬股票和500萬銀行存款，在不考慮其他費用的情況下，那么單位凈值為50元。

開放式基金的單位凈值在每天收盤后公布，封閉式基金則為每周公布，且一只基金一天只有一個凈值。新成立的基金單位凈值都為1元。

基金凈值與基金的預(yù)期收益及風(fēng)險是沒有直接關(guān)系的，基金與股票不同，凈值高并等同于風(fēng)險也高，基金凈值的高與基金經(jīng)理的專業(yè)水平的關(guān)系更為直接，但凈值高的產(chǎn)品，可能存在預(yù)期收益天花板。

同樣，凈值低的基金也并不意味著升值空間就大，有些基金公司也會通過分紅、分拆等形式，人為的降低基金凈值，從而誘導(dǎo)投資者購買，但基金公司一般也會同時提高申購費、管理費等費用。

總結(jié)

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