本文適用于基金銷售機構，包括但不限于公募基金銷售、保險資管直銷柜臺、銀行代銷、其他代銷。

本文以直銷為主，簡要介紹相關業務、場景及配套的賬戶體系

涉及角色：投資人，銷售機構（直銷機構，代銷機構），登記機構（中登TA-99，基金公司TA-xx）

賬戶業務：開戶（個人、法人機構、產品）、銷戶

賬戶體系：客戶號、基金賬號、交易賬號、銀行賬號

客戶號：是在銷售機構業務領域內用來識別客戶（自然人、或法人機構、或產品），三要素（客戶類型、證件類型、證件號碼）或四要素（客戶類型、客戶名稱證件類型、證件號碼）相同則識別為同一個客戶，開戶時生成唯一的客戶號。客戶表中存放客戶維度的公共信息。不同的銷售機構對同一個客戶會生成不同的客戶號。

基金賬號：是在基金登記機構業務領域內用來識別投資人，基金賬號是基金公司識別投資者的唯一標識，是基金登記人（基金管理人）用來登記份額的，記載投資人的基金所有權極其變更。同一個客戶可以在不同的基金登記機構進行開戶，每個基金登記機構就會為這個客戶生成不同的基金賬號。剛才說同一個客戶在不同的銷售機構會有不同的客戶號，但在同一個基金登記機構只有相同的基金賬號，客戶可能在不同的銷售機構購買了同一個基金登記機構的產品。如果客戶在不同的銷售機構購買同一個產品，基金公司會合并登記份額。

交易賬號：可視同為資金賬戶，與資金方式即銀行卡對應，簡單來說一個銀行卡對應一個交易賬號，同一銀行不同卡號也是不同交易賬號，復雜一些不同的支付渠道也是不同的交易賬號。交易賬號與資金對應，掛在基金賬號下面，管理和記錄投資人在該銷售機構交易的基金種類和數量變化情況。

銀行賬號：即銀行賬戶信息（戶名、賬號、開戶行），主要用于資金業務

總結

以上是生活随笔為你收集整理的基金直销账户体系介绍的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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