《金融法》作業
一、單項選擇題
1．下列銀行中屬于政策性銀行的有（ ）。
A.中國人民銀行 B.中國農業銀行 C.浦東發展銀行 D.中國進出口銀行
2．中央銀行的職能不包括（ ）。
A.發行的銀行 B.儲戶的銀行 C.銀行的銀行 D.政府的銀行
3．設立城市商業銀行的最低注冊資本限額為（ ）人民幣。
A.10億元 B.5000萬元 C.1億元 D. 15億元
4．我國對銀行業金融機構的監督管理部門是（ ）。
A.銀行業監督管理委員會 B.中國人民銀行 C.財政部 D.國務院
5．票據被稱為無因證券，其含義指的是( )。
A．取得票據無需合法原因 B．轉讓票據須以向受讓方交付票據為先決條件
C．占有票據即能行使票據權利，不問占有原因和資金關系
D. 當事人發行、轉讓、背書等票據行為須依法定形式進行
6．我國商業銀行的組織形式除有限責任公司外,還包括（ ）。
A． 合伙企業 B． 合公司 C．股份有限公司 D．股份合作制企業
7．票據權利包括付款請求權和（ ）。
A． 訴權 B． 絕承兌權 C．利益返還請求權 D．追索權
8．某上市公司股票發行后，由于國際市場情況巨變，經營業績下滑，引起該公司股票價格大幅下跌。由此而引起的發行人經營與收益的變化，由（ ）負責；引起的投資風險由（ ）負責。
A．證券公司 投資者 B．發行人 投資者 C． 證券公司 發行人 D．投資者 發行人
9．甲將其持有的一張金額為8萬元的銀行匯票，以背書的方式分別償還其所欠乙的5萬元和丙的3萬元債務，（ ）。
A．經出票人同意，甲的行為有效 B．經乙、丙同意，甲的行為有效
C．甲的行為有效 D．甲的行為無效
10．儲戶與商業銀行之間訂立的儲蓄合同屬于（ ）。
A.保管關系 B.借用關系 C. 借貸關系 D. 消費寄托關系
11．出票人在匯票上記載“不得轉讓”字樣的，（ ）；背書人記載“不得轉讓”字樣的，（ ）。
A．匯票可以轉讓 不可以背書轉讓 B．匯票可以轉讓 可以背書轉讓
C．匯票不得轉讓 可以背書轉讓 D．匯票不得轉讓 不可以背書轉讓
12．下列匯票中，無需提示承兌的是( )。
A．見票即付的匯票 B．定日付款的匯票 C．見票后定期付款的匯票 D．出票后定期付款的匯票
13．單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對象進行不轉移證券所有權的自買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為是( )。
A．虛假陳述 B．操縱市場行為 C．欺詐客戶 D．內幕交易行為
14．由于國際市場情況巨變，經營業績下滑，引起某上市公司股票價格大幅下跌。由此而引起的發行人經營與收益以及投資風險，應分別由（ ）負責。
A．證券公司 投資者 B．發行人 投資者 C．證券公司 發行人 D．投資者 發行人
15．我國法律規定，股票發行不得（ ）。
A．溢價發行 B．平價發行 C．折價發行 D．無記名發行
二、多項選擇題
1．金融體系的基本要素包括（ ）。
A.金融工具 B.金融機構 C.金融市場 D.金融制度
2．金融法的淵源主要有（ ）。
A.法律 B. 行政法規 C. 地方法規 D. 國際條約
3．目前世界各國的中央銀行體制，可以分為（ ）。
A.單一制 B.連鎖制 C.準中央銀行制 D. 復合制
4．關于設立商業銀行分支機構表述正確的是（ ）。
A.商業銀行不得在境外設立分支機構 B.商業銀行分支機構不具有法人資格
C.商業銀行分支機構的民事責任由總行承擔 D.商業銀行對其分支機構不必進行全行統一調度資金
5．儲蓄機構辦理儲蓄業務，必須遵循（ ）。
A. 存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.為儲戶保密
6．根據貸款資金來源的不同可以將貸款分為（ ）。
A.流動資金貸款 B.自營貸款 C.委托貸款 D.特殊貸款
7．中央銀行的職能包括（ ）。
A.發行的銀行 B.儲戶的銀行 C.銀行的銀行 D.政府的銀行
8．商業銀行可以經營下列業務（ ）。
A.辦理國內外結算 B.發行金融證券 C.向非銀行金融機構投資 D.信托業務
9．商業銀行在體制上可以分為（ ）。
A.分支銀行制 B.單元銀行制 C.銀行控股公司制 D. 連鎖銀行制
10．根據貸款資金來源的不同可以將貸款分為（ ）。
A.流動資金貸款 B.自營貸款 C.委托貸款 D.特殊貸款
11．依照票據法的規定，任何票據都必須記載的事項包括( )。
A．付款人名稱 B．收款人名稱 C．無條件支付的委托或承諾 D.出票日期
12．票據權利包括（ ）。
A．付款請求權 B．拒絕承兌權 C．利益返還請求權 D．追索權
13．銀行結算方式包括（ ）。
A．匯兌 B．托收 C．托收承付 D．信用證
14．根據法律規定，設立各類商業銀行的注冊資本最低限額分別為（ ）。
A.商業銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣 B.中外合資商業銀行的注冊資本最低限額為5億元人民幣
C.城市商業銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣D.農村商業銀行的注冊資本最低限額為5千萬元人民幣
三、不定項選擇題

銀行結算方式包括（ ）。
A．匯兌 B．收 C．托收承付 D．信用證
2．我國《證券法》中所指的證券是（ ）。
A．股票 B．政府債券 C．公司債券 D．信用證
3．外匯包括（ ）。
A．外國紙幣 B．外幣銀行存款憑證 C．外國政府債券 D．特別提款權
4．銀行賬戶分為（ ）。
A．基本存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．臨時存款賬戶 D．專用存款賬戶
甲公司與以企業簽訂一份木材購銷合同，標的為200萬元，付款期限為6個月。合同簽訂后，需方乙企業向其開戶行丙銀行申請辦理了銀行承兌匯票并將匯票交給了甲公司。取得匯票后，甲公司馬上向丁銀行申請貼現160萬元。由于甲公司未履行購銷合同，遂引起糾紛。丁銀行訴至法院，要求甲公司、乙企業、丙銀行賠償損失。
5．丙銀行的法律地位是（ ）。
A．匯票的付款人 B．匯票的第二債務人 C．與乙企業共同構成合同的需方 D．匯票的背書人
6．我國《證券法》中所指的證券是（ ）。
A．股票 B．政府債券 C．公司債券 D．信用證
7．李某為支付欠款簽發一張匯票給王某，并由張某擔當保證人，王某背書轉讓該匯票給何某。何某又委托代理人段某簽章辦理該匯票事務。他們中間誰能夠在這張匯票上簽章？（ ）
A．李某 B．王某 C．段某 D．張某
四、判斷題
1．我國法律規定，中國人民銀行在國務院的領導下，獨立執行貨幣政策、財政政策。（ ）
2．2003年3月中國銀行業監督管理委員會成立，專門負責銀行業金融監管職責，是人民銀行的派出機構。（ ）
3．非內幕人員不可能成為內幕交易的主體。（ ）
4．在當事人沒有約定保證期間的情況下，法定保證期間為主合同履行屆滿之日起六個月。( )
5．在銀行貸款實務中，將質押擔保譽為“擔保之王”。( )
6．對于個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位和個人的查詢、凍結、扣劃。（ ）
三、名詞解釋
1．政策性銀行 2. 同行業拆借 3. 證券發行 4．銀行結算 5．證券承銷
6．貼現 7．操縱證券市場行為 8．背書 9．信托財產 10．證券公司
四、簡答題

簡答中央銀行的職能。 2. 什么是商業銀行接管？ 3. 金融法的淵源包括哪些？

證券的法律特征 5. 簡答中央銀行的一般性貨幣政策工具
五、論述題

論述證券內幕交易行為及其危害。 2.試述上市公司信息披露 3. 論述上市公司收購的原則
六、案例分析
(一)1996年2月某商業銀行與某房地產開發公司共同開發某經濟特區的房地產項目，并成立項目公司，因該行副行長兼任房地產公司付董事長，商業銀行向該項目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產開發公司以該公司的房地產作抵押，向商業銀行提出貸款申請，商業銀行經審核后，向其發放了1億元抵押貸款。1998年7月房地產開發公司因經營虧損瀕臨破產，商業銀行的貸款已無法收回。1999年底該商業銀行被人民銀行決定接管。
請問：1、商業銀行能否向該項目公司投資？為什么？
2、商業銀行能否向房地產開發公司發放抵押貸款？為什么？
3、人民銀行對該商業銀行的接管是否正確？為什么？
（二），甲市匯達公司與乙市楓橋公司訂立價值1000萬元的貿易合同。次日，楓橋公司依照貿易合同約定向乙市工行申請開出了金額為1000萬元、收款人為匯達公司、到期日為的銀行承兌匯票1張，并交付給匯達公司。楓橋公司為履行承兌協議積極籌措資金，但仍未在將款項匯入承兌銀行乙市工行的帳戶。乙市工行于到期日無條件為匯達公司支付了款項。，楓橋公司從乙市國際工貿公司（簡稱國貿公司）處以背書方式受讓了一張金額為1100萬元的銀行承兌匯票。該匯票系由甲市銀沙公司簽發并申請承兌、中國建設銀行甲市分行（簡稱建行）承兌、收款人為乙市國貿公司、到期日為。，乙市工行向建行查詢該張匯票，建行于復電稱其承兌的1100萬元銀行匯票屬實。楓橋公司將這張匯票背書轉讓給乙市工行，以償還承兌匯票款項。
，建行向乙市工行去函說明該張匯票因銀沙公司票款未至且銀沙公司名稱書寫有誤，故而作廢。乙市工行積極斡旋，遂于由建行、工行、國貿公司、楓橋公司、銀沙公司達成協議，由銀沙公司向建行交足票款，建行負責更換并兌付該張匯票。后該協議未執行。工行遂將前列各單位以不履行協議為由訴至法院。
請問：1、1100萬元的銀行承兌匯票背書是否合法？
2、乙市建行對工行的致函及其理由能否成立？
3、當事人各方于達成的協議是否有效？
4、本案中工行應如何實現自己的權利？
（三）甲公司與乙企業訂立貨物購銷合同，標的為200萬元，付款期為6個月。乙企業向其開戶行丙銀行申請辦理了銀行承兌匯票交給了甲公司。甲公司馬上向丁銀行貼現了160萬元。由于甲公司未履行購銷合同，遂引起糾紛。丁銀行訴至法院，要求甲公司、乙企業、丙銀行賠償損失。
請問：1、本案中，丙銀行、丁銀行在票據法上的法律地位分別是什么？為什么？
2、丙銀行的銀行承兌匯票的效力如何？為什么？
3、丁銀行辦理貼現時的審查義務包括哪些？
4、誰向持票人承擔最后付款責任？為什么？

總結

以上是生活随笔為你收集整理的【渝粤题库】陕西师范大学201571金融法作业（专升本）的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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